VCSRX, VCSRX, VCHSX: Top 3 Fondos para el Retiro VALIC

La anualidad variable Life Insurance Company (VALIC) fue fundada en 1955 y es uno de los principales proveedores de planes de jubilación a los empleados que trabajan en la educación pública, la educación superior pública, la atención médica, las industrias gubernamentales y sin fines de lucro. Desde 2012, VALIC ha visto activos bajo gestión (AUM) aumentará de $ 22,5 mil millones a $ el 29,3 miles de millones a julio de 2015. Mientras AUM ha aumentado modestamente en comparación con algunas otras familias de fondos, el rendimiento global de los fondos VALIC sigue superando el rendimiento promedio de la categoría. En general, los fondos de VALIC han regresado 14,75% en los últimos tres años y el 13,15% en los últimos cinco años a partir de julio de 2015.

Fondo VALIC Company I Blue Chip Growth (VCBCX)

El Fondo de Crecimiento VALIC Company I Blue Chip busca rendimientos crecientes dentro de las grandes corporaciones, en todo el mundo. El fondo sin carga tiene gastos de 0,83% y no ofrece el rendimiento, y Morningstar Investment Research lo evalúa cuatro estrellas. Su rendimiento de tres años del 13,8% ocupa el cuarto más de 1.522 fondos de inversión de gran crecimiento. Su rendimiento de cinco años de 12,71% mejora su clasificación general al segundo out de 1.307 fondos, y su rendimiento a 10 años al 7,91% ocupa la 10ª fondo.

poblaciones gigante de capitalización representan 47.86% de la cartera, con otro 45,5% en acciones de gran capitalización y 6,64% en acciones de mediano cap. Los tres principales sectores que integren la cartera de consumo cíclico son al 26.37%, la atención de salud en el 25,17% y la tecnología al 20,69%. Una mayoría significativa de la cartera – 95,7% – se lleva a cabo en las poblaciones de América del Norte, con el 4,04% de las acciones asiáticas y 0,26% en las bolsas europeas.

VALIC Company II Fondo Socialmente Responsable (VCSRX)

El Fondo Socialmente Responsable VALIC Company II invierte en empresas que se consideran socialmente responsable en cuanto a los criterios establecidos en la estructura del fondo. El fondo tiene una clasificación de cinco estrellas por Morningstar, no tiene carga de carga y un bajo índice de gastos del 0,56%, y ofrece un rendimiento de 1,36%. Su rendimiento de tres años se sitúa en el 11,49%, ocupando el tercer fondo de 1.387 fondos de inversión en la categoría de gran mezcla. Su rendimiento de cinco años de 10,53% da el fondo de un rango de séptimo de 1.225. En los últimos 10 años, el Fondo socialmente responsable ha regresado 6,53%, lo que la sitúa 11 entre los otros 878 fondos.

El fondo se compone de las poblaciones de 47.57% de gran capitalización, acciones gigante capitalización 41,14%, 11,27% en acciones de mediana capitalización y un magro 0,03% en acciones de pequeña capitalización. Los tres principales sectores de ponderación cartera son la tecnología con el 19,44%, la asistencia sanitaria con 16,01% y los servicios financieros, con el 15,82%. La cartera se inclina fuertemente a las acciones de América del Norte en el 98,7%, con un 0,95% que tuvo lugar en las poblaciones europeas y 0,35% en las bolsas asiáticas.

VALIC Company Fund Ciencias de la Salud I (VCHSX)

El Fondo de Ciencias de la Salud I VALIC Company se centra en las poblaciones dentro de las industrias del cuidado de la salud, farmacéuticas, de biotecnología y ciencias de la vida. Morningstar ha dado el fondo de una calificación de cinco estrellas. El fondo no tiene carga de carga y una relación media de gastos de 1,09%, y no ofrece ningún rendimiento. El fondo de salud acción tiene un rendimiento de tres años de 22.73%, dándole un rango de 12 entre los otros 125 fondos mutuos de acciones de salud. Su rendimiento de cinco años de 23,05% ocupa el octavo fondo de 117. Su ranking de desempeño en los últimos 10 años mejora de segundo después de que los rendimientos de 14,36%.

En cuanto a maquillaje cartera, 37.98% se mantiene en valores de gran capitalización, 28.42% de las reservas de gigante capitalización, 22.11% en acciones de mediana capitalización, 9,69% en acciones de pequeña capitalización y el 1,8% de las reservas de micro-cap. Una mayoría 95.13% del fondo se mantiene dentro del sector de la salud, pero la cartera también tiene 2.41% en el sector de defensa de los consumidores y 1,43% en el sector de la tecnología. Geográficamente, 95.32% del fondo se mantiene en las poblaciones de América del Norte, el 3,39% se encuentra en las bolsas europeas y 1,29% se encuentra en las bolsas de Asia.