Vanguard Advisor Servicios Personales

recientemente lanzado Asesor Personal de Servicios de Vanguard se apunta en el mercado en el baby boom, en contraste con algunas otras plataformas que están orientadas hacia las generaciones más jóvenes. La vanguardia Asesor Personal de servicios comienzan con una reunión entre el cliente y su asesor personal. Discuten situación y objetivos del inversor. A continuación, el asesor crea un plan financiero personalizado que se pone en acción. Con Vanguard Asesor Personal de Servicios, el nivel de participación del cliente depende de sus preferencias. Este enfoque personalizado es creado para salvar a los inversores de sí mismos y cometer el error común de la compra y venta de alta baja. (Para más información, véase: Una mirada a Robo-Asesor de Vanguard.)

Como era de esperar, las carteras están alojadas en cuentas de vanguardia y utilizar su índice de tasa baja y los fondos negociados en bolsa. No hay ninguna desventaja real aquí como Vanguard es considerado para ofrecer un establo de primera clase, los fondos bajas tasas.

El mínimo de la cuenta para los servicios personales consejero de Vanguard es de $ 50.000, un poco caro para los inversores más jóvenes. La comisión de gestión es un precio razonable de 0,30% de los activos bajo gestión (AUM). Esto se compara favorablemente con la mayoría de los asesores financieros humanos que por lo general cobran 0,70% de AUM o más. Los inversores con más de $ 500,000 se les asigna su propio asesor financiero personal individual. Los que tienen menos tienen acceso a un equipo de asesores a través de un número de teléfono gratuito. (Para más información, ver: ¿Cómo asesores financieros pueden ajustar para Robo-Asesores.)

Schwab Asesor Inteligente

El nuevo robo-asesor de Charles Schwab para los individuos no estará disponible hasta finales de 2017, pero ofrecerá planes financieros para los usuarios que puede introducir información a una herramienta en línea autodirigido. El servicio también contará con carteras totalmente automatizado para los inversores, y se puede llegar a un equipo de la PPC dentro de los servicios de Schwab si necesitan orientación o algún apoyo humano adicional.

¿Cuál es el adecuado para usted?

Desde robo-asesor de Schwab no está disponible todavía, sólo tendremos en cuenta las dos primeras opciones. Vamos a empezar con la similitud entre las plataformas. Ambos recomiendan fondos bajas tasas. Aquí están las principales diferencias:
1. Vanguard ofrece acceso a asesores financieros, mientras que FutureAdvisor no lo hace.

2. FutureAdvisor no le requiere para transferir sus cuentas, mientras que sus activos Vanguard requiere para ser invertidos en una cuenta de corretaje Vanguard.

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