Top 5 Fondos Transamerica (TAMUX, IHIYX)

Los jubilados que buscan un ingreso fiable durante sus años dorados ya no pueden confiar en los fondos del mercado monetario y certificados de depósito (CD), ya que la tasa de interés es demasiado baja como para hacerlos viables. En cambio, la clave para combatir el aumento de los costos de vida inteligente es la diversificación de los fondos. Transamerica ofrece una línea relativamente delgada de sólo 49 fondos, pero estos cinco fondos puede crear un nido de huevos bien diversificada que le durará largo de la jubilación.

Fondo Muni mejorada Transamerica (TAMUX)

Este fondo de bonos proporciona ingresos libres de impuestos de los bonos del gobierno municipal en los Estados Unidos. El vencimiento medio de los bonos es de 6,58 años, mientras que la duración media es de 5,52 años. La calidad de crédito es predominantemente AA (64%) seguido de un (19%). Morningstar ha concedido este fondo su máxima calificación de cinco estrellas a pesar de una tasa de coste superior a la media del 0,71%. Desde su inicio el 31 de octubre de 2012, el fondo ha superado de manera consistente y significativamente Barclays Municipal TR.

Dividendo Centrado Fondo Transamerica (TDFAX)

Este fondo mantiene un menor número de explotaciones (35 a 45) en el lapso de medio a gran capitalización que pueden mostrar un historial de dividendos de al menos 25 años. El objetivo es proporcionar a los rendimientos totales a través de una combinación de rentabilidad por dividendo, crecimiento de los dividendos y plusvalías. Los sectores más importantes son las finanzas, cuidado de la salud y el sector industrial; la mayoría de las explotaciones son nacionales, pero aproximadamente el 10% son extranjeros. A partir de enero de 2016, el fondo va a la zaga del índice Russell 1000 Value. Aún así, como un componente a largo plazo de una cartera de jubilación, que proporciona un ingreso relativamente estable en riesgo modesto. El ratio de gastos del fondo es de 0,96% con una carga de 1%. Este fondo está clasificado por Morningstar.

Transamerica Value Fund Large Cap (TWQAX)

El Gran Fondo Cap Value Transamerica puede ser similar al Fondo de Dividendos Enfocado a primera vista, con un pequeño número de poblaciones predominantemente domésticos en el espacio de gran capitalización, pero las explotaciones son significativamente diferentes. Este fondo se centra en valor en lugar de dividendos, por lo que es un componente minoritario portafolio adecuado para la preservación del capital global y el crecimiento. Los sectores más importantes son las finanzas, salud y bienes de consumo básico, con participaciones casi exclusivamente nacionales. El índice de gastos es de 0,79%, sin cuotas de carga. Morningstar le da a este fondo de cuatro estrellas.

Fondo Transamerica bonos de alto rendimiento (IHIYX)

Este fondo de renta fija conlleva un riesgo significativo, sino que también proporciona rendimientos superiores en comparación con las opciones más seguras. El historial de precios valor del activo neto (NAV) habla alto y claro; 2009 vio un aumento enorme de 56.42%, pero el año anterior 2008 sufrió una caída del -25,28%. Este fondo de tres estrellas con calificación puede hacer maravillas en el impulso de la renta general, siempre que la cartera puede soportar futuras gotas de magnitud de 2008. El fondo tiene un rendimiento SEC 30 días del 5,83% y cuenta con una rentabilidad media anual de 7,79% desde su creación el 14 de junio de 1985. Las explotaciones son totalmente bonos basura de alto rendimiento con calificación BB, la acreditación o inferior. La vida media es de 6,24 años, y la duración media es de 3,68 años. El índice de gastos es de 0,95% con una carga de 1%.

Fondo Transamerica Deuda de Mercados Emergentes (EMTAX)

Poner una pequeña porción de un nido de huevos en deuda de mercados emergentes conlleva ciertos riesgos, pero gracias al alcance global, hay una exposición limitada a una sola región. Este fondo tiene alrededor del 60% en los gobiernos extranjeros con Hungría (2,5%), México (2,5%) y Brasil (2%) siendo las tres principales posiciones gubernamentales. El resto de la deuda se extiende a través de múltiples sectores en diferentes países, con las finanzas, la energía y las telecomunicaciones son los sectores principales. El vencimiento medio es de 9,31 años y la duración media es de 4,9 años. La calidad de crédito tiene una variedad significativa con un 9,5% en AAA, 6,2% a un 38,8% en BB y el resto en BB o por debajo. El índice de gastos es de 1,16% con una carga de 1%.