TD Ameritrade Robo-Asesor: ¿Cuáles son las opciones disponibles?

Mientras que la mayoría de las grandes corredurías de inversión están bien crear o adquirir una división robo-asesor, TD Ameritrade institucional está marchando por un camino diferente, que ofrece una mezcla heterogénea de soluciones robo-Advisor para su clientela. TD VEO, gestión de cuentas de código abierto de la empresa y la plataforma de comercio, es una fuente de tecnología para los asesores y está tratando de proporcionar a los clientes una solución robo-asesoramiento personalizado.

De hecho, los asesores pueden elegir entre decenas de soluciones de robo-asesor en esta plataforma. Aquí está la verdad sobre el nuevo conjunto de servicios. (Para leer relacionados, consulte: Robo-Asesores: ¿Cómo elegir el mejor para usted.)

de hoy Robo-Asesor del paisaje

Los competidores de TD Ameritrade hacer las cosas de manera diferente. Portafolios inteligentes Institucionales de Schwab cobran asesores con menos de $ 100 millones en activos bajo gestión de puntos básicos (AUM) de 10 a usar su producto. Los asesores de mayor tamaño reciben la plataforma de forma gratuita. Poblada de ETF poco onerosas, el modelo Schwab crea carteras de inversión pasiva en el acuerdo con la tolerancia al riesgo de los inversores.

El Vanguard Asesor Personal de Servicios del baby boom se dirige en su modelo directo al consumidor. Este híbrido robo-asesor requiere una empinada $ 50.000 mínimo. La tasa por robo de Vanguard es un magro 0,30% de AUM, superior a la mayoría de los asesores financieros carne y hueso.

TD Ameritrade Robo-Oferta

Asesores que utilizan TD Ameritrade como custodio de su cliente puede elegir robo-plataformas de “Veo acceso abierto, el sistema de arquitectura abierta TD que se integra con más de 100 proveedores de terceros”, según InvestmentNews.com. Estos proveedores robo-asesor de terceros incluyen Asesor de Envestnet Ahora, antes llamado al revés de Riskanalyze del piloto automático, Jemstep de Investco y nestegg de Vanare, por mencionar algunos. Este modelo de servicio único abre la puerta a un consejo de inversión automatizado para pequeñas como grandes empresas de asesoramiento financiero que buscan personalizar las ofertas para su clientela. La variedad de proveedores permite a un asesor para elegir Oranjbecause de su plataforma de gestión de la riqueza centrado en el cliente o NestEggdue a su sistema de arquitectura abierta. En el TD AmeritradeInstitutional, hay un robo-advisormodel disponible para todos los gustos inversión automatizado.

La reciente asociación entre TD Ameritrade institucional y planificación de redes de XY (XYPN) demuestra la flexibilidad del modo de TD Ameritrade. La unión de fuerzas, este modelo cuota mensual XYPN de servicios de planificación financiera dirigida a las generaciones X e Y, cortejando a los asesores que están sirviendo a los inversores más jóvenes hoy en día-personas que probablemente se convertirán en clientes más ricos mañana. (Para leer relacionados, ver: Robo-asesores que tienen como objetivo servir a las mujeres.)

No se olvide de las tasas

Con el advenimiento de los sistemas automatizados de inversión viene una mayor competencia, así como la compresión de cuota. Por lo tanto, los asesores deben vigilar estrechamente su autorización y ejecución de honorarios Robo-asesoramiento con el fin de competir con éxito tanto en precio y servicios. La estructura de tarifas para utilizar el Veo Open Access incorpora un proceso de dos pasos. En primer lugar, el asesor de licencia el robo-plataforma. A continuación, se puede integrar el sistema con el sistema de arquitectura abierta TD Veo.

Una de las razones consumidores se sienten atraídos por robo-asesores en general son bajos los gastos de gestión. Los asesores financieros necesitan asistir a esta realidad y examinar cuidadosamente la estructura de tasas de la TD Ameritrade institucional robo-asesor.

Balance

El paisaje robo-asesor es competitivo con grandes y pequeñas empresas de asesoramiento en busca de ofrecer soluciones a su base de clientes. El enfoque de varias capas TD Ameritrade institucional intenta ofrecer una solución para todos. Su relación con diversos proveedores de más de 100 es único en el panorama actual robo-asesor. (Para más información, véase: ¿Qué pasa si Tech Gigantes de lanzamiento Robo-Asesores?)