Seis cosas malas Asesores Financieros Do

Un buen asesor financiero puede añadir un montón de valor a su bienestar financiero y puede mejorar su calidad de vida. “Bueno” puede ser un término subjetivo, en este caso la buena denota alguien que está calificado para ayudarle y cuya personalidad le da la confianza para seguir sus consejos.

En la evaluación de este último, aquí hay una lista de seis cosas asesores financieros que no podrían significar que no son el asesor adecuado para usted.

No hacen caso de su cónyuge

Si bien esto puede ocurrir tanto con asesores masculinos y femeninos y el cónyuge puede ser ignorado, ya sea el esposo o la esposa, la mayoría de las cuentas de este tipo de comportamiento tienden a ser de sexo masculino con los asesores de todo, pero haciendo caso omiso de la mujer. Ha habido varias cuentas de viudas que salen del asesor que les sirvió mientras estaba casado precisamente por esta razón. Si está trabajando con un asesor que te ignora, insisten a su cónyuge que cambie asesores, cualquier asesor que se precie debe ser por adelantado que él o ella sirve a los intereses comunes de los cónyuges por igual. (Para más información, ver: ¿Cómo Asesores Financieros maltratar a las mujeres (y lo que las mujeres pueden hacer al respecto y qué piensan las mujeres de un asesor financiero).

Hablan me pone

No todos los clientes son sofisticados financieramente, o para el caso, incluso se interesan en sus asuntos financieros. Aún así, es el deber del asesor de explicar por qué él sugiere un determinado curso de acción o un determinado producto financiero de una manera que tenga sentido para usted. Si no es este el caso sea asertivo o conmutador asesores y nunca deje que nadie le está pagando charla a usted o hacer que se sienta estúpida. (Para más información, véase: ¿Por qué Asesores Financieros Clientes de fuego.)

Ellos ponen sus intereses antes que la suya

Esta es tal vez más común en el tratamiento de los asesores financieros que son compensados ​​todo o en parte a través de comisiones por la venta de productos financieros. Están recomendando fondos, productos de anualidades o seguros mutuos que la almohadilla de su línea de fondo, pero podría no ser el mejor producto para usted? Es necesario para hacer preguntas y entender cómo se compensa con su asesor y si esto da lugar a conflictos de interés para ellos en el asesoramiento ti. (Para más información, ver: lo que usted necesita saber acerca de la Norma fiduciario.)

Ellos no van a regresar sus llamadas o mensajes de correo electrónico

Un buen asesor financiero es probablemente ocupado, pero si usted no es lo suficientemente importante para ellos para evaluar una respuesta en un plazo de tiempo razonable esto no está bien. Mientras que la mayoría de los asesores pueden contar una historia sobre un cliente que llama todos los días de mi experiencia es que la mayoría de los clientes hacen peticiones razonables y merecen una pronta respuesta a sus preguntas. Si alguien que usted está pagando para ofrecerle asesoramiento financiero no va a responder a sus llamadas por qué seguir pagando ellos? (Para más información, véase: Consejos para la resolución de disputas con su asesor financiero.)

Sugieren que usted no necesita un Tercero-Depositario

¿Se puede decir Madoff? Si alguna vez se encuentra en una reunión con un asesor financiero que sugiere que usted no debería tener su cuenta con un custodio de terceros, tales como Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW), un banco, una compañía de corretaje, o alguna entidad similar a su mejor jugada es poner fin a la reunión, levantarse y correr (no a pie) de distancia. Madoff tenía su propio custodio y esto era una pieza central de su fraude contra sus clientes. Un custodio de terceros enviará declaraciones a que independientes del asesor y por lo general ofrecen acceso en línea a su cuenta también. Los esquemas de Ponzi y fraudes similares prosperan en situaciones en las que el cliente no tiene acceso listo para su información de cuenta. (Para obtener más información, consulte: ¿Cómo sé que puedo confiar en mi asesor financiero?)

Ellos no dicen lo que piensan

Un aspecto importante de una relación cliente-asesor de financiera saludable es la comunicación honesta y abierta. Esto va en ambos sentidos. Los clientes pueden expresar su deseo de hacer un movimiento financiero en particular o para invertir en una acción en particular o de un fondo mutuo para el asesor. Un buen asesor le dirá si el cliente no está de acuerdo con esta sugerencia si ese es el caso y las razones por las que no están de acuerdo. Para hacer esto, no está haciendo al cliente un gran perjuicio. Al final del día es el dinero del cliente y se puede hacer con él lo que deseen. Sin embargo, un buen asesor financiero nunca decirle a un cliente lo que quiere oír sólo para seguir ganando cuotas o comisiones de ellos. (Para más información, véase:. El hacer compras para un asesor financiero y por qué el mejor asesor financiero podría ser usted)

Balance

Las seis características descritas anteriormente son, por supuesto, no exhibida por todos los asesores financieros, sino más bien son en mi opinión los seis peores características que un asesor puede tener en el trato con un cliente. Si su asesor presente cualquiera de estos rasgos en una base consistente que esto podría ser una señal de que es hora de encontrar un nuevo asesor financiero. (Para más información, véase: 7 pasos para evaluar un asesor financiero.)