ReqTx: Top 4 Russell Fondos para el Retiro

Russell Investments es una compañía de gestión de la riqueza propiedad de la Bolsa de Londres Grupo con $ 237,3 mil millones en activos bajo gestión (AUM); que ofrece a los inversores más de 350 productos de inversión. Russell fondos están disponibles sólo a través de una red de selección de los intermediarios financieros. Para los inversores que están cerca de la edad de jubilación o que ya se han retirado, Russell Investments ofrece fondos de inversión que pueden ayudar a diversificar las carteras de jubilación a un costo razonable.

Defensivo Equity Fund Russell de Estados Unidos Clase S (ReqTx)

AUM: $ 903 millones de

2010-2015 valor del activo neto medio anual (NAV) de retorno: 10.26%

relación de gastos neto: 0,84%

El Fondo de Capital defensiva Russell de Estados Unidos invierte en acciones ordinarias de empresas con actuaciones ligadas a la economía de Estados Unidos y que están incluidos en el Índice Russell 1000 defensiva. Dado que el Fondo pone énfasis en un estilo defensivo de la inversión, es más adecuado para los inversores que están preocupados por grandes fluctuaciones en sus rendimientos de la cartera de jubilación. El fondo combina contrata y gestores de inversión para ayudar a gestionar el riesgo y la diversificación de la cartera. La cartera del fondo está bien diversificado entre diversos sectores, con las acciones de atención de salud que tiene la mayor asignación de aproximadamente 18%.

La defensiva de Russell fondo estadounidense de capital Clase S no cobra carga y no tiene ningún requisito mínimo de inversión inicial. El fondo ha recibido una calificación general de cuatro estrellas en la categoría de gran mezcla de Morningstar por sus rendimientos ajustados al riesgo.

Russell Bond Fund Investment Grade Clase E (RFAEX)

AUM: $ 996,5 billón

2010-2015 retorno promedio anual NAV: 3,12%

relación de gastos neto: 0,8%

El Bond Fund Investment Grade Russell busca lograr ingresos actuales y la preservación del capital mediante la inversión en bonos de grado de inversión, con énfasis en los perfiles de vencimiento medio y largo plazo. Este fondo es el más adecuado para inversores que deseen diversificar sus carteras de jubilación con activos conservadores que tienen una baja volatilidad y un rendimiento estable. Alrededor del 16% de los activos del fondo están invertidos en bonos del gobierno de Estados Unidos, mientras que los bonos corporativos de alta calidad representan aproximadamente el 32% de la cartera del fondo. deuda de agencias de Estados Unidos es también una parte importante de las participaciones del fondo, y tiene alrededor de un 17% de la asignación. La cartera del fondo tiene una duración media de 5,25 años y un rendimiento SEC 30 días del 1,69%.

de bonos a mediano plazo de la Clase E Bond Fund Investment Grade Russell tiene una calificación general de tres estrellas de Morningstar. El fondo no tiene gastos de carga ni los requisitos mínimos de inversión.

Strategy Fund Russell LifePoints conservador Clase S (RCLSX)

AUM: $ 369,3 millones de

2010-2015 retorno promedio anual NAV: 2,72%

relación de gastos neto: 0,89%

El Fondo LifePoints estrategia conservadora Russell es un fondo de fondos que proporciona la exposición a una mezcla de bonos y acciones con un enfoque en valores de renta fija. El fondo es el más adecuado para inversores que deseen añadir un fondo para sus carteras de jubilación que persigue la asignación altamente conservadora de los activos con los bonos de grado de inversión que representa alrededor del 90% de los activos del fondo. El fondo proporciona ligeramente mayor rentabilidad a largo plazo en comparación con los fondos puramente de bonos, pero viene con un poco más alto riesgo y la volatilidad debido a la exposición a renta variable. El fondo tiene una duración media de 3,5 años y un rendimiento SEC 30 días del 1,45%.

El fondo ha recibido una calificación general de tres estrellas de Morningstar en la categoría de asignación conservadora. El fondo no tiene cargos de carga, ni tiene requisitos mínimos de inversión.

Fondo Russell Short Duration Bond Clase S (RFBSX)

AUM: $ 817,7 millones de

2010-2015 retorno promedio anual NAV: 1,54%

relación de gastos neto: 0,57%

El Bond Fund Russell Short Duration trata de invertir en valores de renta fija de corta duración con calificaciones de crédito de alta calidad. En promedio, el fondo se centra en bonos con duraciones que oscilan entre seis meses y tres años. Los bonos corporativos representan aproximadamente el 42% de los activos del fondo, mientras que los activos titulizados, incluyendo bonos de agencias de Estados Unidos, tienen la asignación de un 32%. El fondo es el más adecuado para inversores que están preocupados por la sensibilidad de sus carteras de jubilación de los bonos al riesgo de interés. El fondo tiene una duración media de 1,44 años y un rendimiento SEC 30 días del 2%.

El fondo ha recibido una calificación general de tres estrellas de Morningstar en la categoría de bonos a corto plazo. No tiene ninguna tasa de carga o cantidades mínimas de cotización.