¿Qué debe hacer un mayor Al aspirar asesor financiero?

El asesor financiero está encargado de orientar al consumidor a través del paisaje confuso y con frecuencia abrumadora de la inversión, impuestos, raíces y administración financiera. objetivo final del consumidor es tener suficiente dinero para gastar durante la vida de uno y de proteger y preservar una parte para las generaciones futuras. El asesor financiero también ayuda a los objetivos específicos de cliente cumplen tales como la financiación de la educación universitaria de los hijos o la compra de una casa de vacaciones. En consecuencia, el asesor debe ser similar a un asesor dinero todo propósito – y con frecuencia un asesor personal y confianza también.

El asesor financiero puede provenir de una variedad de antecedentes académicos. Además, una importante universidad apropiada puede estar influenciada por la designación del asesor financiero y su especialidad. Por ejemplo, un asesor financiero que trabaja para una compañía de corretaje de inversiones puede necesitar cierta un conjunto de habilidades diferentes a una tarifa única planificador financiero con su propia tienda. Independientemente del comandante de la universidad, el futuro asesor financiero tendrá una formación especializada en la parte superior del grado de la universidad con el fin de pasar los exámenes de licencias requeridas. (Para más información, véase: las mejores escuelas para la planificación financiera.)

Negocios y Finanzas

Para la universidad que entra estudiante con el objetivo de convertirse en un asesor financiero, un título en negocios con una concentración en finanzas es ideal. El estudiante de negocios gana una comprensión amplia del capitalismo, el dinero, la banca y la economía. Todos son temas importantes en la comprensión de la planificación financiera y asuntos relacionados. La concentración de las finanzas profundiza hasta llegar a la forma de valorar una empresa, de valores u otro producto financiero. Este grado pondrá a cualquier estudiante sobre una base sólida para entrar en el campo de asesoría financiera. La formación de asesoría financiera especializada complementará sólida formación cuantitativa y analítica del negocio principal.

Hoy en día, existen mayores de planificación financiera ‘o programas de certificación que surgen en algunas universidades también. Por ejemplo, la Universidad Estatal de San Diego ofrece una licenciatura en servicios financieros con un certificado en la planificación financiera personal. Con un título en negocios y una concentración en la planificación financiera, los cursos de post grado para obtener la licencia asesor financiero puede ser minimizado. Este grado cubre muchos aspectos de una función de asesoramiento financiero, tales como las inversiones, los impuestos y la planificación del patrimonio. (Para leer relacionados, consulte: ¿Quieres ser un planificador financiero? Haga clic aquí

Economía y Contabilidad

Un título en economía, con cursos en finanzas también ofrece una base para el asesor financiero. Economía transmite ambos conceptos macro globales y generales, así como los temas micro importantes como la política monetaria y fiscal. El planificador con una comprensión de la economía está equipado para ayudar a sus clientes atraviesan los ciclos económicos y de mercado financiero.

En general, cualquier negocio principal es una base sólida para una planificación financiera o la carrera de asesoramiento. Los requisitos básicos para el negocio principal; contabilidad, economía, marketing, finanzas y gestión de sentar las bases para una transición exitosa en el campo de la planificación financiera. Usted encontrará que muchos asesores financieros tienen un CPA u otra designación profesional. (Para leer relacionados, consulte: CPA, CFA o PPC – escoja su Abreviatura cuidadosamente.)

A pesar de un título en negocios es preferible que el asesor financiero, un individuo que decide entrar en el campo de la planificación financiera después de la universidad o al final de sus estudios universitarios puede proceder con éxito sin un título en negocios. Ese es uno de los beneficios de una carrera de asesoría financiera, no hay ninguna universidad requerido importante con el fin de entrar en la profesión.

Relacionada con el Cliente

Un grado de artes, las comunicaciones o la psicología liberal ofrece importante la comunicación y la capacidad de análisis. Aunque la comprensión de inversión y conceptos de negocio es importante, gran parte de una tarea de los asesores financieros es lidiar con la gente y sus emociones que rodea dinero. Los mayores menos técnicos ayudan al asesor comunican y se relacionan bien con el cliente.

El estudiante aprende acerca de la psicología emociones, miedos, ansiedades y cómo funciona la mente. Claramente, el dinero y las cuestiones financieras pueden ser temas muy emocionales. Este entrenamiento ayuda al asesor financiero en sus relaciones con los clientes.

Comunicaciones mayores también se benefician de la capacidad de análisis y la capacidad de tomar temas complejos sencilla. Cuando se complementa con los conceptos de finanzas y la inversión, el planificador con un grado de comunicación puede ser un asesor financiero exitoso.

Las artes liberales enseñan el razonamiento lógico y la capacidad de análisis. Al integrar y proponer un plan financiero, el asesor con excelentes habilidades de pensamiento crítico va a estar bien preparados para educar y explicar las distintas opciones. (Para leer relacionados, consulte: Una introducción a las organizaciones de planificación financiera.)

Balance

No hay ninguna universidad importante requerida para una carrera como un asesor financiero. Dicho esto, hay ventajas y desventajas de cada tipo de universidad principales asesores y exitosos provienen de una variedad de orígenes. Dado que no hay un estudio adicional y la certificación requerida para obtener una licencia y comenzar la práctica como un asesor financiero, el solicitante dedicado puede tener una exitosa carrera como asesor financiero con cualquier universidad importante. (Para leer relacionados, ver: movimientos de protesta Asesores Financieros.)