Por qué es un gran momento para lanzar una firma de asesoría

Al ser un asesor financiero no es fácil, y empezar en este negocio puede ser muy difícil. llamadas en frío, referencias, pasó largas noches haciendo investigación y golpeando el pavimento son la norma para los nuevos participantes en el campo.

Sin embargo, las oportunidades para los asesores financieros jóvenes nunca han sido mejores. T. Rowe Price publicó un estudio que muestra que casi 70 millones de Baby Boomers están en pre-jubilación en este momento, y la mayoría de ellos están en extrema necesidad de asesoramiento financiero. Los graduados universitarios que tienen las agallas para entrar en este negocio pueden labrarse un futuro lucrativo para ellos mismos, siempre y cuando ellos están dispuestos a hacer lo que se necesita para empezar de cero.

Siga leyendo para conocer por qué es un buen momento para poner en marcha una empresa de asesoramiento jóvenes. (Para más información, véase: ¿Quieres más referencias? Orientar Estos 4 tipos de cliente.)

La necesidad de Asesores

Si bien las oportunidades educativas han proliferado rápidamente en popularidad, los paquetes de formación para los nuevos corredores y planificadores se han reducido drásticamente por muchas empresas. Y de los asesores financieros aproximadamente 300.000 en los EE.UU., sólo el 5% están por debajo de los 30 años. Pero la prensa negativa sobre la industria financiera en combinación con olas de despidos que se han diluido las filas de los que trabajan en él, han hecho de esta industria desagradable para muchos estudiantes de secundaria y universitarios.

Una de las razones por las que las personas más jóvenes no están uniendo a la industria puede ser simplemente debido a la falta de conciencia. Muchos de los estudiantes de secundaria y universitarios saben poco o nada de la existencia de los corredores de bolsa o planificadores financieros, por no hablar de lo que hacen o los desafíos y recompensas que vienen con el negocio. También pueden ser apagados por la cantidad de prospección en frío que está implicado desde el principio, o por el nivel de la burocracia y el estudio que se requiere.

La tasa de desgaste para los corredores jóvenes también ha sido muy alta. La investigación de Cerulli Associates indica que cerca de 30.000 asesores en formación que iniciaron sus carreras en la industria en los últimos cinco años se lavan fuera del negocio de asesoramiento en 2015. Algunos de ellos tomará posiciones no de asesoramiento dentro de la industria, mientras que otros saldrán de la industria por completo para dedicarse a otras vocaciones. Esto significa que muchos más corredores y planificadores están abandonando la industria de unirse a ella, y esto no es un buen augurio para el futuro de la profesión. (Para leer relacionados, consulte: Carreras financieros: Financiero Empleo Asesor y movimientos de protesta Asesores Financieros.)

El aumento de los recursos

Por lo tanto, la demanda de los corredores y planificadores nunca ha sido mayor. Philip Palaveev, un asesor con Fusión Asesor Red dijo: “A largo plazo, esto definitivamente va a matarnos. Cuando esta onda de los asesores más de 50 años de edad intenta retirarse, ¿cómo vamos a absorber los clientes que dejan tras de sí? ”

Craig Pfeiffer, fundador y presidente de Asesores Ahead el cual se sobrepone a los estudiantes universitarios con asesores financieros, dijo que el sector financiero en su conjunto tiene que mejorar su capacidad para integrar el aprendizaje académico con la experiencia de la vida real. Él dijo: “La industria en conjunto y cada participante de la industria tiene la responsabilidad de crear un modelo de abordaje que atrae a los candidatos de calidad y los posiciona para el éxito, y que viene de ver el éxito.”

A tal fin, Merrill Lynch ha creado un programa en 2014 conocido como Equipo Asesor financiero, donde se requieren los miembros del equipo para trabajar en alguna función específica relacionada con la planificación financiera durante 31 meses, como el desarrollo de negocios o planes de jubilación. tasa de retención actual del programa se sitúa en el rango de 35% a 40%.

Los estudiantes que deseen entrar en el negocio de asesoría financiera ahora tienen muchas excelentes opciones para elegir cuando se trata de la preparación académica. Más de 100 escuelas como la del Estado de Kansas, Virginia Tech y Texas Tech ahora ofrecen especialidades de grado y posgrado en planificación financiera, donde los estudiantes aprenderán los conceptos básicos de inversión, seguros, jubilación y administración patrimonial. La mayoría de los graduados estarán preparados para rendir el examen de CFP Board, una vez que se gradúen.

Si bien los obstáculos mencionados anteriormente pueden ser una barrera sustancial para muchos asesores potenciales, que no debe disuadir a los jóvenes de entrar en el negocio. Habrá fantásticas recompensas por los asesores financieros que son capaces de tener éxito, y muchos corredores de mayor edad y los planificadores ya se están empezando a buscar sucesores para sus propias prácticas.

Balance

Hay más oportunidades para los jóvenes de hoy en el negocio de asesoría financiera que en cualquier momento anterior de la historia. Ya existe una escasez de asesores que trabajan con los clientes en el baby boom, y esta escasez es más probable que va a empeorar en el futuro próximo. asesores en ciernes pueden conseguir una ventaja al unirse a programas como el programa Génesis ofrecido por la Asociación Nacional de Asesores Financieros NexGen o de la Asociación de Planificación Financiera. Aquellos que son capaces de superar los obstáculos iniciales y hacerse un hueco en la empresa puede obtener una vida de recompensas. (Para leer relacionados, consulte: ¿Es una carrera en la planificación financiera en su futuro?)