¿Por qué debe de hacer Tech Deben los principales asesores ‘Lista en 2017

La industria de servicios financieros está en medio de una época de transformación.

Entre los retos de cumplir con el cambio de la regulación, la comunicación con los clientes actuales y potenciales, y apelando a un número creciente de inversores más jóvenes, los profesionales financieros están constantemente alerta ya que buscan nuevas formas de diferenciarse y mantenerse relevante. A medida que nos acercamos al comienzo de 2017 y los profesionales financieros comienzan a desarrollar planes de negocio para el próximo año, una resolución importante a considerar es la aplicación de la tecnología para permanecer por delante de esta industria en evolución.

A continuación hay tres razones por las que los profesionales financieros deben integrar la tecnología en los esfuerzos comerciales en los próximos 12 meses. (Para leer relacionados, consulte: Cómo aumentar el retorno de la inversión con el software de planificación financiera.)

Una mayor transparencia

Uno de los mayores cambios de impacto cada vez nuestra industria está ocurriendo en realidad en los próximos meses en la norma de conflicto de interés del Departamento de Trabajo (DOL). Que entrará en vigor en abril, esta nueva norma fiduciaria redefine cómo los profesionales financieros de hacer negocios. En última instancia, los profesionales financieros tendrán que proporcionar un enfoque más integral de la planificación financiera y asegurar que las recomendaciones de inversión son en el mejor interés del cliente.

Teniendo en cuenta estas nuevas normas, la incorporación de tecnología financiera beneficia al asesor de dos maneras. Por un lado, la tecnología financiera (f in de alta tecnología) mantiene registros completos, asegurando profesionales financieros dan consejos creíbles y justificables a sus clientes. Por otro lado, si se aprovecha un portal de cliente, que permitirá la completa transparencia: acceso de cliente completo a su plan financiero. Con Fintech, profesionales financieros pueden documentar de comunicación, objetivos permanentes, y en tiempo real los cambios en el plan de un cliente. La tecnología permite una mentalidad más abierta que fortalece la relación cliente-asesor, permite que el cliente se sienta a la cabeza de su futuro financiero, y agiliza el flujo de trabajo del asesor-todas las características críticas para el cumplimiento de las nuevas normas fiduciarias establecidas por la división del trabajo.

Proporcionar una experiencia consistente de prospecto a un Plan

Además de la comunicación y la transparencia que la tecnología ofrece a los clientes actuales, la incorporación de tecnología financiera en una práctica permite a los profesionales financieros para reforzar su libro de negocios mediante la atracción de un nuevo conjunto de perspectivas. Muchas plataformas tecnológicas ofrecen herramientas de generación de plomo que pueden atraer y obtener nuevas perspectivas. Esta tecnología, junto con el atractivo de ofrecer planificación interactiva a través de un portal de cliente, será de interés para un público mucho más amplio, incluyendo a los clientes de mayor poder adquisitivo.

Dado que esta tecnología también ofrece un más automatizados de comunicaciones de experiencia en la prestación, así como el plan de línea-financieros profesionales pueden atender las necesidades de un grupo de clientes más grande, llegando a ser más eficientes y rentables. No es ningún secreto que los profesionales financieros tienen horarios muy ocupados y con frecuencia gestionar múltiples responsabilidades. La tecnología financiera mejora y automatiza las tareas de back-office, comunicación con el cliente y la continua perspectiva y alcance, todo lo cual permite a estos profesionales a ser más organizada y eficiente. (Para leer relacionados, consulte: Cómo Avances Fintech están mejorando Finanzas para Todos).

Siendo competitivos frente Demografía Diferentes

Aproximadamente el 64,2% de los individuos de alto valor neto esperan que su relación futura gestión de la riqueza sea mayoritaria o completamente digital, según una reciente encuesta de Capgemini Insights. La misma encuesta encontró que el 47,6% de los inversores que tienen 60 años o más también anticipar la incorporación de un componente digital. Millennials y el de mayor poder adquisitivo, sin embargo, prefieren la tecnología. Mientras que los clientes en el baby boom son atractivos debido a sus necesidades de planificación de la riqueza complejos, los Millennials se convertirá en estas necesidades y se vuelven cada vez más codiciado segmento demográfico de los profesionales financieros que buscan mantener su AUM. Por no mencionar, una cifra asombrosa de InvestmentNews muestra que el 66% de los Millennials dejará asesor financiero de sus padres una vez que la riqueza inherente. Si unimos esto con la competencia que se aproxima en forma de robo-asesores. Como robo-asesores que continúen reforzando su posición en el mercado, los profesionales financieros tradicionales deben modernizar sus prácticas para asegurar que están compitiendo con robo-asesores y herramientas de planificación auto-dirigidos, especialmente en lo que Millennials esperan heredar $ 30 de billones de dólares en riqueza a lo largo de las próximas décadas.

Mientras que las fuerzas de la industria siguen desafiando la capacidad de un profesional financiero para seguir siendo rentables, ayudas tecnológicas para superar estos obstáculos. A medida que empezamos a pensar en nuestras resoluciones 2017, los profesionales financieros deben considerar la implementación de la tecnología como una estrategia para posicionar sus negocios para el éxito futuro e incrementar la diferencia de valor entre ellos y la competencia. (Para leer relacionados, consulte: Fintech:. ¿Por qué asesores deberán tener abrazándola)

Anthony Stich es director de marketing global de Advicent, un proveedor de soluciones de tecnología SaaS para la industria de servicios financieros.