PEYAX, PGEOX, PGRWX, VSCAX: Top Fondos para el Retiro Putnam

Putnam Investments es una de las más antiguas compañías de fondos mutuos. Se comenzó a ofrecer fondos para los inversores en 1937 y gestiona $ 125 millones en activos y ofrece 80 diferentes fondos de inversión a sus inversores a partir de diciembre de 2015. Cinco de sus fondos son buenos candidatos para el ahorro para el retiro, proporcionando a los inversores con los ingresos, la estabilidad, el crecimiento y la diversificación. El equilibrio entre los fondos depende de las necesidades del inversor individual. Una regla general para los inversores de la jubilación es tomar un enfoque de ingresos más conservadores mientras que los inversores de ahorro para la jubilación deben estar más centrado en el crecimiento. Los siguientes cinco fondos son apropiados para su uso dentro o fuera de un plan de retiro. IRA o Roth IRA inversores reciben un beneficio adicional de dar refugio fiscal de las ganancias.

Fondo de Ingresos de la participación (PEYAX)

Un fondo ideal para una diversificación de la cartera de jubilación es el Fondo de Ingresos equidad. El fondo invierte en grandes compañías estadounidenses que pagan dividendos y están infravaloradas. Se busca empresas que tienen el potencial de revalorización a largo plazo en el valor de las acciones y la capacidad de aumentar de manera constante dividendos. Los dividendos son la clave como el 40% del rendimiento total a largo plazo del S & P 500 es atribuible a los dividendos. Este fondo de alta calificación ha vuelto 12,81% en los últimos cinco años y tiene un rendimiento actual del 1,38%. Es digno de recibir una mayor asignación de fondos de los inversores y es muy adecuado, ya sea para una cuenta IRA Roth o IRA tradicional.

Balanced Fund (PGEOX)

El Balanced Fund ha estado ofreciendo a los inversores una mezcla de acciones y bonos desde 1937. Tiene una larga historia de rendimientos estables y establece la base para gran parte de la filosofía de inversión de Putnam. Invertir en bonos es por lo general una mala idea cuando las tasas de interés están subiendo, como los valores de los bonos bajan las tasas de interés suben. La mayoría de los bonos en la cartera del fondo son las notas a corto plazo. Cuando estas notas maduran, el dinero puede ser reinvertido en nuevos bonos a una tasa más alta sin pérdida de capital. Este posicionamiento muestra una gestión adecuada.

De las participaciones del fondo, el 60% se compone de acciones de grandes empresas nacionales. El fondo son muy diversas en muchos sectores y en numerosas empresas. Su rendimiento anualizado de cinco años es 8.65% y el rendimiento actual es de 1,16%

Fondo para el Crecimiento e Ingresos (PGRWX)

El Fondo para el crecimiento y la renta invierte en blue-chip acciones de Estados Unidos que están infravaloradas y pagan dividendos. Este fondo y el Fondo de Ingresos Equidad tienen diferentes gestores. Cada gestor ha creado una cartera que es diferente, sin embargo, se solapa con la otra. La inversión en este fondo, además del Fondo de Ingresos Equidad y el Fondo equilibrado proporciona la diversificación adicional. El Fondo para el crecimiento y la renta tiene un rendimiento anualizado de cinco años del 10,79% y un rendimiento actual del 1,47%.

Value Fund Multi-Cap (VSCAX)

Compañías de gran capitalización no son las únicas oportunidades de crecimiento. Una cartera bien diversificada necesita un poco de la exposición a la totalidad del universo de acciones. El Fondo Valor Multi-Cap se aprovecha el potencial de crecimiento en todas las etapas de desarrollo de la empresa. Las inversiones se realizan en pequeñas cápsulas de mediana capitalización y de gran capitalización, que proporcionan a los inversores las ventajas de crecimiento corporativo en fase inicial más el firme crecimiento y la actitud defensiva de tapas más grandes. El Fondo Valor Multi-Cap tiene un rendimiento anualizado de cinco años de 13,08% con un rendimiento de 1.11.