Los inversores quieren lo mejor Tech, un toque humano con el asesoramiento financiero

El estudio, de alta tecnología y de alta táctil: Los inversores hacer el caso para la convergencia Automatizado Invertir Plataformas y la planificación financiera, encuestó a 2.002 residentes de los Estados Unidos mayores de 21 años que tienen entrada en las decisiones de inversión de su hogar. Los resultados revelan que los inversores están muy satisfechos con el uso de plataformas de inversión automáticos – 73% de los encuestados indicó que están satisfechos o muy satisfechos con su plataforma de inversión automatizado primaria. Del mismo modo, el 70% de los inversores que trabajan principalmente con un planificador / asesor financiero también están satisfechos o muy satisfechos.

Los inversores utilizan actualmente una plataforma de inversión automática a arrojar algo de luz sobre lo que ha hecho que estos servicios tan atractivo: El ochenta y uno por ciento confía en que la plataforma automatizada que utilizan apoya sus objetivos de planificación financiera.
La volatilidad es preocupante – 40% son incómodos usando una plataforma automatizada en tiempos de volatilidad.
El setenta y cinco por ciento está satisfecho con el rendimiento actual de su plataforma de inversión primaria.

En particular, cuando se trata de áreas particulares de asesoramiento financiero, los encuestados señalaron altos grados de satisfacción que trabajan con planificadores / asesores financieros tradicionales debido a la calidad de alto contacto del consejo: El setenta por ciento están satisfechos con el servicio relacionado con la planificación del patrimonio.
El sesenta y siete por ciento están satisfechos con el asesoramiento de planificación fiscal.
Sesenta y seis por ciento están satisfechos con consejos relacionados con la jubilación.

Cuando se trataba de la miríada de problemas financieros los inversores deben abordar, la preferencia de los encuestados era claramente para el asesoramiento a ser dada por un planificador / asesor financiero, aunque muchos creen que un asesoramiento de calidad se puede acceder a través de una plataforma de inversión automatizado también. De hecho, el 32% de los encuestados usaría un planificador / asesor financiero para la planificación de impuestos y 39% usaría ni para la planificación de inversiones.

“Hay una oportunidad para que los planificadores financieros / asesores, especialmente aquellos que son profesionales CFP y automatizado invertir plataformas para colaborar en beneficio del cliente,” dice el presidente 2016 FPA Pamela Sandy, CFP ®. “La tecnología está cambiando rápidamente la forma de invertir y administrar sus finanzas, pero es evidente que los inversores valoran el asesoramiento financiero de alto contacto proporcionada por los profesionales. Los inversores que utilizan los beneficios de la tecnología y mantienen una relación cara a cara con un planificador financiero calificado, como un profesional CFP®, serán mejor posicionados para cumplir con sus objetivos financieros y lograr la seguridad financiera “.

La encuesta se realizó entre el 25 de agosto y 14 de septiembre 2016. El informe completo se puede leer aquí.