Inversor quiere vs. acciones Advisors: ¿Por qué persiste una brecha?

El CFA Institute publicó recientemente una encuesta sobre lo que los inversores quieren y cómo la industria financiera asesor está cumpliendo con esas necesidades. Muchos asesores han salido con su toma en el informe.

Los resultados son un poco sombrío cuando se trata de asesor vs. relaciones con los clientes. Siga leyendo para conocer por qué y para qué asesores pueden servir mejor a los clientes. (Para más información, ver: movimientos de protesta Asesores Financieros.)

Lo que los inversores quieren

Lo que los inversores desear de asesores está cambiando. Lo que solía ser todo sobre el rendimiento financiero y si bien esto sigue siendo importante, ya no es el único factor decisivo que un inversor tiene en cuenta al decidir quedarse con un asesor. los inversores hoy están buscando una mayor claridad en lo que están pagando los honorarios, una mayor comunicación de inversión, una mejor explicación de por qué activos se asignan de la manera que son, y hablar a través honesto en cualquier conflicto de intereses que puedan surgir.

Por desgracia, hay una desconexión entre lo que los inversores quieren y lo que están recibiendo. En todos casi todas las categorías en el estudio, no hubo una diferencia de 30 puntos entre la importancia de un elemento era el cliente y el nivel de satisfacción real de los clientes. De hecho, la categoría más importante para los clientes que explican claramente-honorarios-vio la mayor brecha en la satisfacción a los 32 puntos. Es difícil mantener a los clientes felices cuando no están satisfechos con una de sus mayores preocupaciones.

Y no estar satisfecho puede afectar a las empresas asesores ‘: Cuando se le preguntó qué tan probable es un cliente para recomendar su asesor a otra persona, sólo el 51% dijo que iban a hacer la referencia. Cuando se compara con otras industrias, la industria de servicios financieros fue el cuarto de la parte inferior, en términos de la cantidad de profesionales son de confianza. Esto no quiere decir cosas buenas de la industria en general. (Para leer relacionados, consulte: 5 Deber-Lee los de los asesores financieros y cómo dirigirse a clientes ideales.)

Cómo hacer las cosas mejor

Lo hace, sin embargo, que el mercado de servicios financieros está maduro para ser volcado por los empresarios con la esperanza de resolver el problema. Con la llegada de los servicios de inversión puesto en marcha recientemente que combinan aspectos de planificación financiera con la tecnología, es evidente que esta renovación de mercado ya está sucediendo. Mientras que muchos clientes prefieren un alto nivel de contacto personal con los asesores, que se espera para cambiar un poco ya que los inversores se sienten más cómodos administrar el dinero a través de la tecnología.

Esto nos lleva al punto en que la propia industria necesita implementar grandes cambios internos antes de que se hicieron para la industria. El punto de partida más obvio para los asesores es centrarse en mejorar la comunicación con los clientes. Si usted está confiando con sus ahorros de su vida y que el pago de velar por su cartera / ahorro / etc., Que se merecen la mejor comunicación y la claridad que se puede dar.

Una buena manera de empezar es con las cosas simples: Presente un resumen de una hoja de honorarios y tomar el tiempo para repasar las declaraciones con los nuevos clientes para que sepan lo que están viendo. teléfono regular las llamadas a los clientes cuando el mercado es volátil puede recorrer un largo camino en la construcción de la confianza y la lealtad.

Balance

Según el estudio, la industria de servicios financieros no está haciendo un buen trabajo como repartidor de lo que más importa a los clientes. Asesores deben tomar sobre sí mismos para mejorar las cosas. Si ser abierto, honesto y disponible es realmente lo que sus clientes quieren, entonces usted debe esforzarse para entregarlo así que cada uno gana. (Para leer relacionados, consulte: Cómo ser un asesor financiero superior y por qué los clientes de incendio Asesores Financieros.)