IANBX, AFTAX, TNAAX: Top 3 Invesco Funds para el Retiro

Los inversores que buscan la jubilación podrá considerar como profesionalmente administrado fondos diversificados ofrecidos por Invesco, que tiene experiencia en la gestión de inversiones que data de la década de 1940. fondos de retiro riesgo Invesco’sbalanced ofrecen inversiones con baja a moderada correlación con los índices tradicionales de los mercados financieros, mientras que la preservación de capital.

Invesco Balanced Retiro-Riesgo Ahora Fondo (IANBX)

El Retiro Balanced-Riesgo Invesco Ahora Fondo Clase A tiene por objeto proporcionar rendimiento real, preservando el capital. Tiene un índice de rotación de sólo el 9%, y se cobra una tasa de coste neto anual de 0,81%. El fondo requiere una inversión inicial mínima de $ 1.000. El fondo tiene una volatilidad anual media baja de 4,03% durante el período de cinco años posterior. El fondo trata de alcanzar su objetivo de inversión mediante la construcción de una cartera compuesta por el Fondo de Asignación InvescoBalanced-Riesgo y dos fondos del mercado monetario afiliadas, Líquido activos de la cartera y el primer ministro de la cartera. El fondo asigna el 60,4% de su cartera al Fondo de Asignación InvescoBalanced-Riesgo y 39.65% de los fondos del mercado monetario afiliadas.

Invesco Balanced-Riesgo Fondo de Retiro de 2020 (AFTAX)

El Invesco Balanced-Riesgo de Retiro 2020 Fondo Clase A es un fondo de retiro objetivo actualizada adecuado para inversores que desean retirarse en 2020 y dejar de hacer nuevas inversiones en el fondo en ese momento. Está diseñado para las personas que tengan previsto retirar sus inversiones de forma gradual después de la fecha límite y esperar a necesitar toda o la mayor parte de sus inversiones a partir de 2020. Actualmente cuenta con una tasa de rotación baja del 7% y un coeficiente de gastos neto anual promedio de 0.95%. Este fondo requiere una inversión inicial mínima de $ 1.000.

El Fondo Invesco Balanced-Riesgo de Retiro 2020 tiene por objeto proporcionar un rendimiento total, mientras que el mantenimiento de una baja a moderada correlación con los índices de base amplia financieras tradicionales. Además, se pretende ofrecer a los inversores la preservación del capital. Los inversores que buscan retirarse en o poco después de 2020 podrían considerar este fondo en 2016 para minimizar el riesgo y diversificar sus carteras lejos de los índices de base amplia. El Fondo Invesco Balanced-Riesgo de Retiro 2020 tiene una desviación media anual estándar o volatilidad, del 5,98% en los últimos cinco años.

El fondo actualmente dedica el 79,85% de su cartera en el Fondo reparto equilibrado de riesgo Invesco y el 20,2% en fondos del mercado monetario afiliadas. Normalmente, el fondo reequilibra su patrimonio en forma mensual a sus asignaciones target-date, que en la actualidad se han fijado en 23.45% de acciones, 12,99%, 50,57% productos de renta fija y un 40% de los equivalentes de efectivo en la fecha de jubilación. Los porcentajes no se igualan al 100% desde el fondo utiliza derivados y otros instrumentos apalancados. asignaciones target-date del fondo no son inamovibles y pueden cambiar con el tiempo.

Invesco Balanced-Riesgo Fondo de Retiro de 2030 (TNAAX)

El Invesco Balanced-Riesgo de Retiro 2030 Fondo Clase A es otro fondo objetivo actualizada que ofrece la diversificación. El fondo tiene el mismo objetivo de inversión como el Fondo de Retiro Balanced-Riesgo Invesco 2020. Sin embargo, el Fondo de Retiro Balanced-Riesgo Invesco 2030 está diseñado para los inversores que planean retirarse en o poco después de 2030. El fondo cobra una tasa de coste neto anual superior a la media del 1,13% y requiere una inversión mínima inicial de $ 1.000.

El Retiro Invesco Balanced-Riesgo 2030 Fondo asigna actualmente 84,89% de su cartera al Fondo reparto equilibrado de riesgo Invesco, 14.79% al Fondo Aggressive Allocation Balanced-Riesgo Invesco y 0,36% a los fondos del mercado monetario afiliadas. asignaciones objetivo del fondo para 2030 son idénticos a los del Invesco Balanced-Riesgo 2020 Fondo. Desde el Invesco Balanced Retiro-Riesgo 2030 Fondo tiene una fecha más tarde, se invierte en un fondo agresivo, lo que ha provocado tasa de coste anual medio del fondo a lo largo de los últimos cinco años para ser 6,95%. Sin embargo, los inversores todavía deben considerar este fondo en 2016, ya que mantiene un bajo a moderado grado de correlación con los índices de mercado tradicionales.