Es el UBS-amazónica Asociación Futuro de asesoramiento?

La revolución tecnológica está cambiando la industria financiera de muchas maneras, desde cómo se gestiona la riqueza y la documentación se procesa a cómo los clientes pueden interactuar con los asesores y su dinero. UBS y Amazon.com Inc. continúan esta tendencia con una nueva asociación que permitirá a los clientes de UBS usar el programa de Alexa de Amazon para acceder a sus cuentas y hacer preguntas financieras y económicas.

La decisión se produce a raíz de otros programas similares que se han lanzado recientemente, como la introducción de “Erica”, que es un asistente financiero virtual que se incorpora en su aplicación móvil el próximo año de Bank of America Merrill Lynch. Este programa de inteligencia artificial (IA) será capaz de analizar la cuenta de un cliente, responder a las preguntas y en algún momento puede incluso ser capaz de anticipar sus necesidades financieras. (Para más información, ver: cómo los seres humanos y los robots mejorar el asesoramiento financiero.)

la tecnología

Alexa tecnología de Amazon es la IA que los poderes de sus dispositivos Eco y Eco Dot, que son altavoces controlados por voz. Los usuarios pueden simplemente hacer las preguntas del dispositivo, como “Alexa, ¿cuál es el tiempo hoy?” Los usuarios sólo necesitan para comenzar su pregunta con el nombre de Alexa y se les responderá.

UBS también se ha asociado con el desarrollo de tecnología SigFig para proporcionar una plataforma de asesoramiento digital a disposición de sus aproximadamente 7.100 asesores. Lex Sokolin, director global de Investigación Autónoma de investigación Fintech, dijo a la planificación financiera que estas asociaciones son parte de una tendencia más amplia en la industria para incorporar el asesoramiento digital y planificación y otras tecnologías de última generación en el negocio. El santo grial de un chatbot o virtual asistente es ayudar a ajustar su comportamiento, que le indica cuándo ahorrar más o pasar el fin de alcanzar ciertos objetivos, dice Sokolin. Creo que si se mira por un par de años a partir de hoy, que no es tan lejos de presupuestos y gestión financiera personal a la planificación financiera completa.

UBS está a punto de llevar a cabo un programa piloto que utiliza Innovation Lab su Wealth Management, con sede en Zurich y el Reino Unido dará empleo a un grupo de prueba que consta de los clientes y no clientes con el fin de averiguar y rango que los servicios se adaptan mejor al programa . Los clientes en el programa no son capaces de acceder a sus cuentas en este punto, ya que la empresa dice que se abstiene de esto por razones de seguridad y confidencialidad. (Para más información, véase: Asesores: ¿Por qué mantenerse a la vanguardia de la tecnología es más vital que nunca.)

Sokolin también dijo que los nuevos programas de IA son un salto cuántico más allá de los que se utilizan de nuevo en la década de 1990 que el usuario deberá decir exactamente lo correcto antes de que pudiera responder. Siente que los clientes se beneficiarán más cuando estos programas realmente se vuelven capaces de ayudarles a alcanzar los objetivos financieros específicos. Dirk Klee, director de operaciones de UBS Wealth Management, dijo en un comunicado que el nuevo servicio podría ayudar a la empresa a ser más atractivo para los clientes potenciales. Nuestro piloto con Amazon Alexa es un comienzo emocionante en el camino hacia los asistentes virtuales y una mejor interacción con el cliente. No revelamos las cifras de ventas, pero hay millones de dispositivos habilitados para Alexa por ahí.

UBS no es la única empresa de servicios financieros que está experimentando con la tecnología de Alexa de Amazon. Lloyds Banking Group también está investigando el uso de este servicio por parte de sus servicios de banca de consumo. Amazon comenzó a comercializar Alexa y sus dispositivos relacionados en el Reino Unido el mes pasado y que estará disponible en Alemania el próximo mes. Ellos han estado disponibles en los EE.UU. desde junio de 2015.

Balance

programas de interfaz de voz como Alexa representan el futuro de la industria de la planificación financiera. Esta nueva tecnología se puede utilizar para automatizar muchas tareas y procedimientos que ahora tienen que hacer manualmente. Los asesores que quieren hacer crecer sus prácticas tendrán que estar al tanto de estos nuevos desarrollos con el fin de seguir siendo competitivos. (Para más información, ver: Tecnología Trends Asesores financieros deben mantenerse por delante de.)