Debe almacenar documentos de planificación patrimonial digitalmente?

Como la reciente muerte de príncipe recordó al mundo, la vida es más fácil para todos si se acuerda de escribir un testamento – preferiblemente mucho antes de que usted espera que su familia va a necesitar (ver ¿Qué es un testamento y por qué lo necesito?). Un testamento es uno de los pasos más importantes – pero no el único paso – en la planificación del patrimonio. (Y no, la planificación del patrimonio no es algo que sólo los ultra ricos necesidad de hacerlo. Cualquier persona con activos o personas a cargo tiene que hacer provisiones para ellos para que no se queden con el control de corte de pruebas de su estado.)

Si usted es proactivo y ejecutar las tareas de planificación patrimonial necesarias mientras está vivo y bien, el otro reto es que usted va a terminar con un grueso archivo de documentos importantes y un dolor de cabeza documento para que coincida con el almacenamiento. Recientemente, Phoenix, Ariz., Empresarios y Natasha Brian Beal llega al límite con las cantidades masivas de documentos después de trazar planes para sus propias fincas. Ellos terminaron formando Documento del tronco, una plataforma de almacenamiento de documentos del estado-planeamiento digital que inició en marzo de 2016, para desarrollar una solución.

Al considerar cómo va a manejar sus papeles, vale la pena mirar esta opción.

Cómo troncales Obras de Documento

Una vez introducida la información en la base de datos, se realiza una búsqueda diaria utilizando un rastreador web única para asegurar que todavía está viviendo. Si el sistema detecta su nombre en un obituario o anuncio de la muerte, un representante confirmará la información e inmediatamente en contacto con los receptores primarios indicados en el registro. Esto puede ser particularmente útil si sus parientes más cercanos viven en un estado o país lejano y que no están en contacto regular.

Documento troncal le permite introducir hasta 14 receptores primarios que debe ser notificado en el caso de su fallecimiento, pero sólo una vez que su identidad ha sido verificada. También se requiere para confirmar su bienestar trimestralmente para permanecer activos en la base de datos.

¿Vale la pena el precio?

Eso es para que usted decida, pero hay algunas ventajas clave que debe tener en cuenta.

Documento de seguridad: Los documentos se encuentran escondidos en el sótano o en el cajón de la mesa podía ser destruida, robado o extraviado. Sin embargo, el almacenamiento digital asegura que sus documentos se mantiene segura mediante encriptación.

Acceso restringido: Usted controla quién puede leer los documentos – que no sólo está acostado en un cajón para que alguien lo encuentre. También puede utilizar el almacenamiento digital para un borrador de su voluntad antes de estar listo para que pueda ser ejecutado ..

Actualizaciones diarias: Desde la plataforma realiza búsquedas / exploraciones diarias, sus seres queridos no tendrán que pasar días, semanas o meses sin saber acerca de su fallecimiento. En su lugar, pueden ser notificados rápidamente y comienzan a tomar medidas, con prontitud.

Los riesgos de almacenamiento digital

La más grande es legal. copias digitales de sus documentos de planificación patrimonial pueden no cumplir con las normas legales para un aceptable será fijado por el corte de pruebas en el condado donde se encuentra su patrimonio.

“[En línea] archivos pueden ser un buen lugar para almacenar información para un ejecutor, sin embargo, un corte de pruebas puede no aceptar una copia impresa de una bóveda digital, será cuando se requiere un original”, señala LegalZoom. Lo almacenamiento digital va a hacer es alertar a su ejecutor a todos los documentos que haya preparado. Ellos tienen por qué sigue siendo probable la correcta ejecución de las copias impresas.

También necesita estar seguro de que la información de contacto de sus principales beneficiarios se mantiene al día en todo momento por lo que sus esfuerzos de planificación digital no serán en vano.

Balance

El almacenamiento de los documentos de planificación patrimonial en una plataforma digital puede tomar la molestia de asegurarse de que su ejecutor tiene un conjunto completo de sus últimos deseos, y no es una opción muy costosa.

Si este programa en particular es la mejor solución para sus necesidades es algo que debe discutir con su abogado de planificación patrimonial. Él o ella puede sugerir otras opciones digitales para almacenar sus documentos legales.

Aunque se utilice un sistema digital, ser conscientes de los posibles inconvenientes asociados con el almacenamiento electrónico. Para estar seguro, asegúrese de que la persona apropiada (su abogado, probablemente) ha ejecutado correctamente copias impresas de su testamento y otros documentos clave – y que la información que indica la ubicación de los documentos se queda con su albacea (s), familia u otras personas quien los necesite. Para más información, véase Planificación Patrimonial: 16 cosas que hacer antes de morir.