Crecimiento ETF que viene de baby boom inversores

Una reciente encuesta de 1.500 asesores de inversión realizada por Pershing y Estrategias Beacon muestra el crecimiento de setas del fondo de mercado cotizado (ETF) y que entre las generaciones Baby Boomers muestran el mayor interés en invertir en estos fondos. Los inversores se están deshaciendo de dinero en los ETF a un ritmo vertiginoso, y esta tendencia no muestra signos de detenerse.

La encuesta reveló que cerca de dos tercios de los asesores que respondieron vista ETF como el núcleo de las carteras de sus clientes, mientras que alrededor de una cuarta parte de ellos utilizan estos instrumentos para diversificar sus carteras de clientes. Alrededor de dos tercios de los asesores también dijeron que el uso de los ETF lo más probable aumento en los próximos 12 meses. Más de la mitad dijo que sus clientes tenían ETF en sus carteras y una tercera tenido clientes con entre 75-100% de su dinero invertido en ellos. (Para más información, véase: Una mirada en el crecimiento de la industria de la ETF).

Un hallazgo inesperado

La encuesta Pershing va en contra de la idea convencional de que los ETFs son utilizados principalmente por los inversores más jóvenes. La encuesta reveló que casi la mitad de los clientes en el baby boom estaban abiertas a la utilización de estos fondos, seguido de una cuarta parte de los 71 años de edad. Sin embargo, sólo el 17% de la Generación X y sólo un 6% de los clientes del Milenio estaban usando ETF en sus carteras.

Justin Fay, director de soluciones financieras para las inversiones alternativas y ETF en Pershing, dijo en un comunicado que la relación entre el uso de los ETF es mayor entre los mayores inversores “sobre todo porque estos inversores han vuelto cada vez más conscientes de la eficiencia de costes y el acceso a una variedad de estilos ETF que puede proporcionar, que puede ayudar a alcanzar sus objetivos financieros “.

El flujo de dinero en los ETF alcanzó un máximo histórico en junio de este año. Estos fondos rastrillado en $ 238 millones de dólares en 2015, cifra ligeramente inferior a su récord de entrada de $ 243 mil millones que el año anterior. PriceWaterhouseCoopers ha predicho que el total de activos ETF globales podrían llegar a $ 5 billones de dólares para el año 2020. (Para más información, véase: Para los inversores cada vez más, los ETFs son un regalo del cielo.)

Cuarenta y tres por ciento de los asesores encuestados dijo que era resultado de la inversión de sus principales criterios para examinar cuando se trata de elegir un ETF, mientras que otra cuarta parte dijo que los ratios de gastos guiado gran parte de sus opciones. Un mero 2% de los asesores dijo que el reconocimiento de marca juega un papel en los fondos que ellos elijan. Uno de los mayores obstáculos que los asesores citados cuando se trata de usar estos fondos es la estructura inherente de muchos de ellos, lo que puede apuntar a una necesidad de mejorar la estructura del mercado y un mayor nivel de educación de los inversores y asesores.

“ETF puede ser una opción de inversión especialmente atractiva para los asesores, ofreciendo soluciones personalizadas y acceso potencialmente de menor costo a los mercados, países y sectores que muchos otros vehículos de inversión comparables. Mientras que el canal RIA sigue dominando en términos de uso de la ETF, estamos viendo una mayor adopción a través de otros canales, en particular los agentes de bolsa independientes que están implementando los ETFs con más frecuencia dentro de las carteras, y se espera que esta tendencia continúe, “dijo Fay ThinkAdvisor.

Balance

Los fondos cotizados se han vuelto populares entre los inversores de mayor edad debido a su flexibilidad, la transparencia, bajos costos y enfoque pasivo de la administración del dinero que reduce al mínimo los impuestos. Los inversores saben exactamente lo que están consiguiendo con estos fondos, y el flujo de dinero de las opciones de inversión de gestión activa, como los fondos de inversión abierto en ETF sólo se pueden coger velocidad de aquí. El Estudio de Pershing dio alguna información sorprendente acerca de la utilización de estos fondos entre los clientes, ya que puso de manifiesto que los clientes más antiguos han sido más rápido de usar estos fondos que la generación X o del milenio. (Para más información, véase: una mirada al interior de la construcción ETF).