Cómo llenar su formulario W-4

Acabas de empezar un nuevo trabajo, y se siente bastante fantástico en ello. A continuación, su empleador le da un formulario de impuestos llamado un formulario W-4 para llenar. Los formularios de impuestos que llenan de pavor. Usted no entiende, y tiene miedo de lo que sucederá si se comete un error. No se preocupe: En este artículo se va a explicar lo que es un W-4 es y línea por línea y cómo completar el Formulario W-4, Certificado de Exención de Retenciones del Empleado para que su empleador retendrá la cantidad correcta de impuestos sobre la renta de sus cheques de pago. (Si usted tiene un contador, confirmar sus decisiones con él o ella antes de entregar el formulario.)

¿Cuál es el Formulario W4

La forma de llenar el formulario del IRS W-4, Certificado de Exención de Retenciones del Empleado determina la cantidad de impuestos que su empleador retendrá de su cheque. Su empleador envía el dinero que se retiene de su cheque de pago al Servicio de Impuestos Internos (IRS), junto con su nombre y número de la Seguridad Social. Su retención tiene en cuenta para el pago de la factura anual de impuestos a calcular cuando presente su declaración de impuestos en abril. Es por eso que el formulario W-4 solicita información de identificación personal, como su nombre, dirección y número de la Seguridad Social.

Paso 1

Proporcionar su nombre y dirección en el apartado 1. Despacio!.

Paso 2

Proporcionar su número de la Seguridad Social en el cuadro 2. Su empleador necesita esta información de manera que cuando se envía el dinero que ha retenido de su cheque de pago al IRS, la solicitud del pago hacia su factura anual de impuestos.

Paso 3

En el cuadro 3, marque la casilla que corresponde a su estado civil, soltera o casada. Pero espere, hay otro cuadro: “Casado, pero retiene con la tasa mayor de Soltero.” En caso de elegir este cuadro? Posiblemente, si su cónyuge también trabaja, y le preocupa no tener suficiente impuesto retenido. Antes de decidir, echa un vistazo a los Dos Asalariados / Hoja de Trabajo Empleo Múltiple (que es la segunda página de su empleador debería haber dado con el Formulario W-4, o se puede descargar desde el IRS). También hay una nota por debajo de las cajas con instrucciones para elegir la opción “Single” si está casado, pero separado legalmente, o si su cónyuge es extranjero no residente.

Etapa 4

Recuadro 4 probablemente no será aplicable en su caso, a menos que haya llegado recientemente casado y cambiado de nombre pero que todavía no ha recibido una actualización tarjeta de la Seguridad Social que refleja el cambio de nombre. Tienes que llamar al 1-800-772-1213 para una sustitución de la tarjeta de la Seguridad Social con su nuevo nombre en él antes de poder dar una W-4 a su empleador. No es la gran cosa, pero hacerlo rápidamente, porque su empleador está obligado a retener impuestos a la tasa más alta posible hasta que presente un formulario W-4.

Paso 5

Línea 5 pide el número total de derechos que está reclamando. Para responder, hay que responder a algunas preguntas.

En primer lugar, mirar a la parte superior de la página en el formulario W-4 que se está llenando. Allí, encontrará la Hoja de Trabajo para Descuentos Personales. Cada asignación usted demanda reduce la cantidad que su empleador le retendrá de su cheque de pago, pero no se puede simplemente elegir un gran número de derechos de emisión, ya que lo desee. Llenar esta hoja le dirá cuántos derechos se le permite entrar en la línea 5. Vamos a través de cada paso.

A. Reivindicación un derecho de emisión si nadie te reclama como dependiente, que es el caso para la mayoría de los adultos. Pero si, por ejemplo, tienes 16 años de edad y rellenar el formulario W-4 para su trabajo después de la escuela, o estás en la universidad y llenando el formulario para su pasantía de verano, sus padres probablemente lo declaran como su dependiente, y no se les permite reclamar una indemnización aquí.

B. Usted puede reclamar una segunda asignación si es soltero y tiene sólo un empleo, si está casado, pero su cónyuge no funciona, o si su salario de un segundo trabajo o su cónyuge gana $ 1,500 o menos. Básicamente, si su hogar sólo tiene una fuente importante de ingresos (el trabajo para el que se está llenando este formulario W-4), reclamando un ajuste en esta línea.

C. Reivindicación un derecho de emisión si tiene un cónyuge. Pero si usted tiene más de un trabajo, o si no está casada y su esposo trabaja, puede que no desee reclamar una indemnización aquí para evitar tener demasiado poco impuesto retenido.

D. ¿Tiene alguna dependientes, aparte de su cónyuge o usted mismo quien va a reclamar en su declaración de impuestos? Técnicamente, la definición del IRS de un dependiente es bastante complicado (Vea la Publicación 501 para más detalles), pero la respuesta corta es que es un hijo calificado o pariente calificado que vive con usted y quien usted apoya financieramente.

E. Caracterización de un derecho de emisión si presentará como cabeza de su hogar. Se podría pensar, como una vez lo hice, que si usted es única e independiente, usted es el jefe de su hogar. El IRS podría discrepar. Se considera un cabeza de familia que ser alguien que no está casado (a menos tengo esa parte derecha) y paga más del 50% del costo de mantener un hogar para sí mismo y su / su dependiente (s) u otra clasificación individuos (de nuevo, la publicación 501 tiene todos los detalles). Esto es más de un “lo siento quedó bloqueado elevar ese niño por sí mismo” asignación.

F. Reivindicación un derecho de emisión si usted tiene por lo menos $ 2,000 de gastos de atención de la infancia o dependientes (con exclusión de manutención de los hijos) para los que se piensa reclamar un crédito en su declaración anual de impuestos. Vea la Publicación 503, niños y gastos de cuidado de dependientes, para más detalles.

G. Crédito Tributario por Hijos (incluyendo el crédito tributario adicional por hijos). En esta línea, se puede solicitar ayudas destinadas a los niños elegibles, dependiendo de sus ingresos y el número de hijos que tiene. Vea la Publicación 972, Child Tax Credit, para obtener más información. Básicamente, todas estas preguntas acerca de los niños y dependientes están tratando de dar cuenta de cualquier crédito que usted será capaz de reclamar en la Forma 1040 que reducirá su contribución sobre ingresos para el año. Su empleador retendrá menos de sus cheques de pago si alguna de estas situaciones se aplica a usted.

H. Por último, una pregunta fácil. Sume todos los números de las líneas de arriba y anote el total aquí.

Debajo de la línea H, usted aprenderá que realmente no se puede hacer con la hoja de trabajo todavía. Tiene páginas adicionales si su situación fiscal es más complicado ya que hay más de un trabajo, trabaja su cónyuge, o si detalla las deducciones en su declaración de impuestos en lugar de tomar la deducción estándar. Caminando a través de estas hojas de trabajo adicionales está más allá del alcance de este artículo, pero la publicación IRS 505, Retención y el Impuesto Estimado, proporciona información adicional. La Calculadora de Retenciones del IRS podría ahorrar algo de tiempo.

Asumiendo que no cae en una de estas situaciones más complicadas, sin embargo, transferir el total de la línea H de la hoja de trabajo a la línea 5 de la Forma W-4, a continuación, donde lo dejó. Mantenga las hojas de trabajo para sus registros; no les dé a su empleador.

6to Paso

Recuerde, estamos de vuelta en el Formulario W-4 ahora. El IRS quiere saber si debe utilizar una cantidad adicional retenido de su cheque de pago. “Por supuesto que no. Usted está tomando suficiente de mi dinero ya “, usted piensa. Pero si el número de derechos de emisión que usted está reclamando en la línea H es probable que resulte en su empleador retención insuficiente de los impuestos en el transcurso del año, que va a terminar con una factura de impuesto grande y posiblemente sanciones por pago insuficiente e interés en abril. En ese caso, informe a su empleador a retener dinero extra de cada cheque de pago, por lo que eso no ocurra.

¿Cómo se sabe si esto podría suceder? Una causa probable es si recibe ingresos significativos en el Formulario 1099, que se utiliza para los intereses, dividendos o ingresos por cuenta propia; impuesto sobre la renta se retiene de estas fuentes de ingresos. También es posible que tenga que introducir una cantidad de la línea 6 si tiene que utilizar la segunda página de la hoja de cálculo de las prestaciones personales.

Paso 7

¿Es usted legalmente exentos de la retención porque no tenía la obligación tributaria para el año anterior y que espera tener ninguna responsabilidad de impuestos para el año en curso? Si es así, escriba “eximir” en la casilla 7. Observe que las instrucciones no dicen a escribir “exentos” si ha recibido un reembolso de impuestos del año pasado. Eso no es lo mismo que tener ninguna obligación tributaria. Al no tener la obligación tributaria puede sonar impresionante, pero probablemente significa que usted hizo menos de $ 15.000 para todo el año si es única, o que usted y su cónyuge hizo menos de $ 30,000 si es casado que presenta conjuntamente.

Paso 8

Recordar como hemos dicho anteriormente que no sólo podría reclamar como muchas excepciones a medida que se sentía como? Esta es la explicación: El documento dice, “Bajo pena de perjurio, declaro que he examinado este certificado y, a lo mejor de mi leal saber y entender, es verdadera, correcta y completa.” Usted tiene que firmar su nombre debajo de esa declaración, donde dice: “Firma del empleado.” A continuación, introduzca la fecha a la derecha.

Por último, siga las instrucciones que cerca de dos tercios del camino hacia abajo de la página en la que dicen: “Separar aquí y entregue su Formulario W-4 a su empleador. Guarde la parte superior para sus archivos “.

Cuando tenga que presentar un nuevo Formulario

En general, su empleador no será enviar el formulario W-4 al IRS; después de usarlo para determinar su retención, la empresa va a presentar la misma. Puede cambiar su retención en cualquier momento mediante la presentación de una nueva W-4 a su empleador. Situaciones en las que es posible que tenga que cambiar su W-4 incluyen casarse o divorciarse, tener un hijo o recoger un segundo trabajo. Usted también puede enviar una nueva W-4, si se descubre que usted retuvo demasiado o demasiado poco el año anterior, cuando usted está preparando su retorno y el impuesto anual que esperar que sus circunstancias sean similares para el año fiscal actual. Sus W-4 cambios entrarán en vigor en los próximos uno a tres períodos de pago.

Consejo para ahorrar dinero-

Si se inicia un trabajo en el medio del año y no fue empleado a principios de año, aquí hay una arruga impuestos que le puede ahorrar dinero.Si va a ser empleado no más de 245 días en el año, solicitar por escrito que su empleador utiliza el método por parte del año para calcular su retención. La fórmula básica retención asume el empleo de todo el año, por lo que sin necesidad de utilizar el método por parte del año, tendrá demasiada retuvo, y usted tendrá que esperar hasta el tiempo del impuesto para recuperar el dinero.

Balance

Es importante completar este formulario correctamente porque el IRS requiere que las personas que pagar impuestos sobre sus ingresos gradualmente a lo largo del año. Si se le retienen impuestos demasiado baja, podría deber un sorprendente gran suma al IRS en abril, más intereses y penalidades por pagar mal sus impuestos durante el año. Al mismo tiempo, si se le retienen impuestos en exceso, su presupuesto mensual será más apretado de lo que debe ser. Además, se le da al gobierno un préstamo sin intereses cuando usted podría ahorrar o invertir ese dinero extra y obtener un rendimiento – y usted no conseguirá sus impuestos pagados en exceso hacia atrás hasta abril del año siguiente cuando presente su declaración de impuestos y Obtén un reembolso. En ese momento, el dinero puede sentirse como un golpe de suerte, y es posible utilizarlo sabiamente menos de lo que tendría si hubiera llegado en forma gradual con cada cheque de pago. Si usted no presenta el formulario W-4 en absoluto, el IRS requiere que su empleador retiene con la tasa más alta, como si estuviera sola y reclamar derechos de emisión.