¿Cómo ayudar a los clientes invertir en la diversidad de género

derechos de las mujeres se han convertido en puntos clave de conversación durante la temporada de elecciones en Estados Unidos, especialmente con la promoción de Hillary Clinton de la transparencia de pago en todo el país a través de la Ley de imparcialidad de la cheque. Al mismo tiempo, un creciente cuerpo de investigación sugiere que las empresas con más mujeres en posiciones de liderazgo tienden a superar a las empresas con menos mujeres. Los asesores financieros pueden desear tomar nota de estas dos tendencias al atraer y servir a sus clientes, ya que la diversidad de género es cada vez más importante para los inversores cuando se trata de sus carteras.

Vamos a echar un vistazo a cómo la igualdad de género afecta a las inversiones y por qué los asesores financieros pueden considerar la implementación de una estrategia de inversión con enfoque de género para mejorar el rendimiento de la cartera y conectar con clientes a nivel social. (Para leer relacionados, ver: 5 mujeres ejecutivos que están rompiendo el techo de cristal.)

Impacto financiero de la Diversidad

La diversidad de género se ha convertido en un objetivo social importante para muchas empresas, pero resulta que puede haber incentivos financieros para este esfuerzo. De acuerdo con un creciente cuerpo de investigación, las empresas con más mujeres en posiciones de liderazgo tienden a superar a las empresas con menos mujeres. Los asesores financieros deben considerar esto con el fin de ayudar a los clientes a construir carteras que podría superar al mercado más amplio con menos riesgo.

Un estudio de Catalyst encontró que las empresas con alta representación sostenida de las mujeres en las juntas directivas definidas como tres o más en al menos cuatro de los cinco años-experimentado una mejora del 84% en rendimiento de las ventas, el 60% de mejora en el rendimiento del capital invertido, y una mejora del 46% en el rendimiento sobre el capital en comparación con las empresas con representación sostenida baja. Y varios otros estudios han llegado a conclusiones similares sobre las mejoras de rendimiento.

Cuando se trata de rendimiento del mercado de valores, un informe Thompson Reuters encontró que los índices formados por empresas mixtas con placas tienden a superar a los índices de referencia muy modestamente. Por el contrario, índices y con ninguna mujer en sus juntas tenían sin duda una mayor volatilidad y tendían a rendir menos en relación con las juntas mixtas. El informe también encontró que la diversidad de género está mejorando en general, con más de la mitad de las empresas públicas se nombra a las mujeres a su consejo de administración. (Para leer relacionados, ver: La inversión de impacto: Cómo funciona y cómo invertir.)

Conexión con los clientes

Los asesores financieros tienen muchas opciones diferentes cuando se trata de invertir en empresas que promueven la diversidad de género. los fondos de inversión de impacto se centró en la ESG (ambientales, sociales, de gobierno) Objetivos de la exposición ofrecen fácil para las carteras más pequeñas, mientras que la construcción activa de asesores de carteras de clientes más grandes pueden utilizar bases de datos de investigación para la detección de las empresas que incorporen a la mujer en su consejo de administración y los equipos de gestión.

Por ejemplo, el SPDR SSGA Género Índice de Diversidad de la ETF (SHE) invierte en empresas que llevan a la forma en la diversidad de género mediante la promoción de las mujeres a su consejo de administración y en la gestión. Morgan Stanley también presentó recientemente su diversidad de género Marco de inversiones que permite a los asesores para limitar la exposición a empresas con pobres historiales de diversidad de género, o identificar a las empresas que cumplen con los estrictos requisitos de diversidad de género.

Estas opciones de inversión pueden apelar a los clientes que desean alinear sus inversiones con un valor fundamental o misión, tal social como la diversidad de género. Al hacer esto, los asesores financieros pueden diferenciarse en una industria cada vez más competitiva. Los estudios también han demostrado que los inversores del Milenio, en particular, tienden a tener un fuerte deseo de hacer un impacto social y de la llamada inversión de impacto en las empresas ASG pueden ser una gran manera de alcanzar estos objetivos al mismo tiempo atraer clientes más jóvenes.

Balance

La diversidad de género es un tema cada vez más importante para muchos estadounidenses, y la investigación ha demostrado que también podría ayudar a mejorar la rentabilidad para los inversores. Los asesores financieros pueden desear comenzar a ofrecer sus productos a clientes que apoyan la diversidad de género y otra ESG o golpear objetivos de inversión. Con el fin de hacerlo, es posible que desee considerar los fondos orientados-ESG o trabajar con empresas como Morgan Stanley que proporcionan un marco. (Para leer relacionados, ver: La inversión de impacto: Cómo funciona y cómo invertir.)