Cómo aprovechar la riqueza del Milenio

En todo el mundo, una nueva ola de la riqueza afluente está apareciendo.

Esta nueva ola es más joven, más conciencia social, y mucho más en sintonía con la tecnología de sus padres en el baby boom. ¿Cómo pueden los asesores conectar con ellos? Al mostrar que usted es socialmente consciente y más en sintonía con Twitter, Facebook y las aplicaciones móviles.

Y eso es sólo para empezar.

Así es, el cambio está llegando al mercado financiero, y su cara de reciente aparición es la de un inversor joven en busca de aprovechar sus futuros financieros, como a sus padres en el baby boom comience a la transición en sus años dorados.

Esa transición afecta a los asesores financieros, también.

Por ejemplo, los inversores más jóvenes – piensan que la Generación X demográfica (nacidos en los años 1960 y 1970) y la Generación Y demográfica (nacido en la década de 1980 y principios de 1990) se establecen para alcanzar a los Boomers en los activos financieros globales en la próxima década.

Eso es bueno saber, de una sola planta, pero la vuelta al guión y hay una tendencia a desarrollar miedo a los asesores. El hecho de que usted hace negocios con los Baby Boomers no significa que ganará el negocio de los hijos e hijas de la generación X e Y que entran en su mejor momento financiero.

De hecho, las probabilidades son muy probable que usted no va a ganar su negocio.

Los estudios han demostrado que el 98% de los nuevos herederos de riqueza cambiar de asesores financieros. ¿La buena noticia? especialistas de la familia que toman un vaso medio lleno perspectivas pueden beneficiarse de esta tendencia, ya que el campo está abierto para los asesores que quieran añadir algo de esa riqueza novato en sus listas de clientes.

Sólo la cantidad de riqueza que estamos hablando? Alrededor de $ 30 billones de dólares en riqueza total para el año 2020, según PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016 informe de tendencias de gestión patrimonial.

¿Cómo puede usted mejor posicionar su negocio para atraer a una porción saludable de esos $ 30 de trillón? Tome estos pasos y podrás primero en la fila cuando los inversores jóvenes comienzan a buscar ayuda profesional de los servicios financieros.

Hacer hincapié en la conciencia social

¿Qué buscan los jóvenes cuando los Baby Boomers para la búsqueda de asesoramiento profesional de la inversión? Dos palabras – confianza y valores. Pero no a sus hijos. los inversores más jóvenes colocan una prioridad mucho mayor en la transparencia y la comunidad. Piense responsabilidad social y que realmente va a empezar a ver que nueva cara de consumidor de servicios financieros de mañana.

Asegúrate de que todas las huellas digitales de Google

La generación X y la Generación Y se suscitaron en la era de la información, donde los datos son tanto un producto como widgets y lavadoras. Por eso, cuando consiguen una remisión con su nombre en él, el trabajo uno para los consumidores financieros jóvenes es comprobar hacia fuera en Google.

Esté preparado para que mediante la realización de un lavado de cara en línea y evaluar el perfil de su práctica, la imagen y el mensaje en línea para ver si coincide con el tema de la responsabilidad social que significa tanto para la generación más joven. Si no lo hace, depurar lo que no promueve la transparencia y la confianza, y crear una nueva imagen que promueve esos temas.

Como asesores financieros proporcionan servicios a las generaciones más jóvenes, que necesitan para incluir más capacidades interactivas en línea “, dice Jill Jacques, servicios financieros globales plomo y un gestor de clientes de North Highland, una compañía global de consultoría.

Ir donde va el negocio

Los clientes de la generación X y la Generación Y encanta pasar el rato en los sitios de medios sociales como Facebook, LinkedIn y Twitter. Si no se establece una presencia en dichos sitios, se le sale como independiente y al margen de las tendencias tecnológicas que los inversores de valor jóvenes. La buena noticia (además de la ventaja en el posicionamiento sobre su competencia) es que el establecimiento de credibilidad de los medios sociales es rápido, barato y altamente eficaz.

Jacques dice que una de las mayores diferencias entre las generaciones es que los de las generaciones X e Y son más propensos a hacer la investigación antes y después de su reunión. A menudo, van a venir preparado con preguntas inteligentes acerca de la investigación que han hecho a sí mismos en línea, dijo Jacques. Y que a menudo van a investigar su potencial asesor a través de los medios sociales.

Contratar a un Milenio

Jeff Seavey, un asesor de la riqueza en SunTrust, aconseja la construcción de conexiones más fuertes con los inversores más jóvenes por tener empleados más jóvenes cerca para interactuar con ellos. La mejor manera para que los asesores financieros para conectar con los clientes más jóvenes es dedicar recursos para servirlos mejor, dice Seavey. Tener un miembro del equipo asesor que es casi la misma edad y dedicado exclusivamente a su servicio es el mejor enfoque.

Balance

Para que una práctica financiera floreciente, aprendiendo todo lo que pueda acerca de la generación X y la Generación Y no es un lujo – es una necesidad. Ochenta y ocho por ciento de los administradores de riqueza creen que la generación del milenio plantea una oportunidad significativa para la industria, de acuerdo con el mismo informe de PwC. En ese sentido, la promoción de una nueva imagen y el mensaje que coincide con lo que la nueva cara de los consumidores financieros quieren y esperan es un proceso donde el fracaso no es una opción.