Charles Schwab IRA y Roth IRA Revisión (SCHW)

The Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) es una empresa muy conocida y respetada, y después de 40 años de evolución de la industria financiera, Schwab, una de las primeras firmas de descuento de la nación, se considera ahora como un corredor de servicio completo con bajos opciones de pago por servicio. Schwab pone énfasis en el servicio personal y la planificación financiera para facilitar la facilidad de comercio en línea y el servicio al cliente. Ofrece una línea completa de productos cuenta de retiro individual (IRA).

Tipos de cuentas

Schwab ofrece cuentas IRA tradicionales que tienen contribuciones deducibles de impuestos con retirar capital y los ingresos sujetos a impuestos sobre la renta. contribuciones de la cuenta Roth IRA son dólares después de impuestos con retiros libres de impuestos y las ganancias de capital. Tiene cuentas IRA rollover para las transferencias de las cuentas 401 (k), IRA custodia de los niños con los ingresos y las cuentas IRA heredados para los sobrevivientes beneficiarios. No hay cuotas para abrir o mantener cualquier cuenta IRA en Schwab.

Servicios

Los clientes con $ 25.000 en cuentas en Schwab califican para una consulta gratuita planificación financiera. Las personas con cuentas más pequeñas tienen opciones de servicios de teléfono y chat de correo electrónico. Schwab proporciona una cantidad significativa de información de invertir en su centro de educación en línea.

Schwab ofrece una selección completa de aplicaciones para móviles. Todos los clientes tienen acceso a la plataforma de Comercio Schwab Fuente comercio en línea y el software de escritorio StreetSmart Edge, que tiene un conjunto completo de herramientas de inversión y datos.

Los inversores con cuentas de al menos $ 5,000 pueden aprovechar Schwab carteras inteligentes. Schwab Portafolios Inteligentes es un robo-asesor. Los inversores simplemente responder a algunas pregunta con respecto a los objetivos, los activos y la tolerancia al riesgo, y un algoritmo computarizado crea una cartera diversificada de fondos cotizados (ETF). Periódicamente, el robo-asesor reequilibrar la cartera de ETF para mantener el riesgo deseado y la relación de regresar. No hay ningún cargo para utilizar el servicio y sin gastos de gestión de activos o comisiones de comercio ETF.

Inversiones

Los inversores pueden elegir entre una amplia gama de inversiones, tales como acciones ordinarias, acciones preferentes, opciones sobre acciones, bonos, fondos mutuos, ETFs y cuentas de balance. Schwab Fondo Mutuo OneSource ofrece más de 16.000 fondos de inversión de cientos de administradores de activos. Más de 3.000 fondos que cubren todas las clases de activos están disponibles sin comisiones, sin tarifa de transacción o venta de cargo. Los inversores que deseen comercializar otros fondos pagan una tarifa de transacción de $ 76 a comprar, pero no para vender, y pueden hacer frente a las cargas de front-end o comisiones de reembolso. Schwab ofrece operaciones sin comisiones de 200 ETFs más que cubren todas las clases de activos. las transacciones de acciones y bonos incurren en las comisiones cobradas estándar a todas las cuentas.

Competidores

Competidores, como ETRADE Financial Corporation (NASDAQ: ETFC), Scottrade, TD Ameritrade Holding Corporation (NASDAQ: AMTD) y Fidelity Investments, todos ofrecen cerca de los mismos servicios al mismo precio, con unas pocas excepciones. La tarifa de transacción de fondos de inversión de $ 76 cobrado por Schwab es sustancialmente más alto que cualquiera de los otros corredores. TD Ameritrade es el segundo en $ 49.99, y Scottrade sólo cuesta $ 17 años. Schwab tiene más de 200 ETFs sin comisiones; ETRADE ofrece 120, y Scottrade no tiene ninguno. Schwab es el único agente para ofrecer una conexión robo-asesor, aunque todas las empresas tienen previsto introducir estos servicios. Schwab se da una pequeña ventaja en la calidad de su asesoramiento investigación. Todas las empresas cobran comisiones de tarifa plana que oscilan entre $ 7.00 y $ 9.99. tasa de comisión de Schwab es $ 8,95.

Evaluación

El stockbrokers.com sitio financiero, da servicios de Schwab una calificación de 4,5 estrellas. La única queja es sobre la calidad cuestionable de soporte por correo electrónico, a través del chat en línea y soporte telefónico considera las mejores opciones.

La mejor fuente de comentarios de los clientes de cuentas de Charles Schwab IRA es charlesschwab.com. La compañía ofrece un sistema de revisión que permite a los clientes para clasificar los productos y servicios de la compañía.

Las cuentas IRA tienen 570 y honesto de clientes. Había 329 comentarios de cinco estrellas, 130 opiniones cuatro estrellas, 53 opiniones de tres estrellas, 24 opiniones de dos estrellas y 34 comentarios de una estrella, a partir del 19 de agosto 2016. Las opiniones negativas no se anduvo con rodeos. La puntuación media global es de 4,2 estrellas, y 493 los colaboradores dicen que recomendarían este producto.