Atraer clientes Milenio, centrándose en sus necesidades

Los asesores financieros que trabajan con los clientes en el baby boom y la generación X pueden sentirse inclinados a suponer que sus hijos también se emplean cuando están listos para el consejo, pero esto puede ser una suposición errónea en muchos casos. La generación del milenio tiene un conjunto fundamentalmente diferente de las necesidades y deseos en comparación con sus padres y hermanos mayores, y asesores que no están preparados para adaptarse a este nuevo paradigma puede quedarse atrás en algún momento. La clave es entender que esta generación está viniendo y lo que los motiva. (Para más información, véase: Guía de un asesor financiero a los clientes del Milenio).

Un cambio demográfico

“Tenemos que cambiar nuestros modelos de negocio, y cambiar la forma en que hacemos negocios, sobre todo cuando se trata de la generación del milenio. La transición de los activos de los Baby Boomers a los Millennials causará un replanteamiento de los productos y servicios proporcionados a la nueva generación. Millennials no sólo se va a querer del hombre de papá o mamá, que podrían querer algo diferente. Y, como industria, tenemos que entender cuáles son sus necesidades. Es necesario comprender donde Millennials están viniendo así que usted puede intentar tratar con ellos como clientes. La contratación de algunos asesores del Milenio es una posible solución, “Patricia Soldano, presidente de la región occidental de GenSpring Family Offices, dijo en una presentación el pasado jueves en la Conferencia Asesor IMCA Private Wealth en Chicago.

Soldano llegó a decir que este segmento del mercado financiero representa poco más de la cuarta parte de la población adulta, y está afiliada con ni los partidos demócratas ni republicanos, lleva una enorme cantidad de deuda, es racialmente diverso y muy cómodo con la tecnología. Enumeró 10 tendencias clave que actualmente afectan al negocio de asesoramiento, con el paso de las generaciones actuales para la generación del Milenio que tiene el mayor impacto. Asesores que quieren capturar el negocio de esta generación debería considerar la adopción de las siguientes medidas: (Para más información, véase:. Asesores deben monitorear Milenio herencia)
Ofrecer inversiones que proporcionan más que una mera tasa de rendimiento: los inversores del Milenio han respondido de varias encuestas que les gustaría que el dinero que ponen a trabajar para ellos para hacer algo más que simplemente pagar de nuevo. Les gustaría que sus inversiones para tener un impacto positivo en la sociedad, de alguna manera, como por ejemplo mediante el desarrollo de los recursos energéticos renovación o la financiación de la investigación médica o científica. Asesores que deseen atender a esta generación sería prudente incluir una gran variedad de ofertas de inversión que cumplan con estos criterios.
Mantenerse al tanto de la tecnología: La generación del Milenio ha crecido con ordenadores, teléfonos inteligentes, tabletas, aplicaciones móviles y otras tecnologías digitales, y son muy cómodos utilizando estos dispositivos para hacer todo, desde el pago de sus facturas a hacer compras y estar en contacto con los demás. Asesores que quieren atraer a los clientes del Milenio se necesitan para ofrecer servicios tales como un portal digital sin fisuras que les da acceso durante todo el día-a su dinero, enviar alertas de correo electrónico cada vez que hay alguna actividad en sus cuentas y proporcionar aplicaciones de teléfonos inteligentes que les permiten realizar muchas funciones con su dinero de forma remota. Muchos milenio también son cómodos teniendo un robo-asesor gestionar sus carteras, ya que sus objetivos de inversión son por lo general bastante sencillo. Los asesores también tendrán que mantener y cultivar una fuerte presencia en los sitios de medios sociales como Facebook, Twitter y LinkedIn a fin de retener una herramienta de red fuerte que puede ayudar a los Millennials que están buscando la administración del dinero o de asesoramiento financiero para encontrarlos.

Balance

Millennials tienen una mentalidad fundamentalmente diferente cuando se trata de administrar su dinero y planificar para el futuro. Asesores que deseen capturar sus negocios van a tener que tomar un enfoque diferente en consecuencia para dar servicio a esta generación si quieren que sus prácticas para crecer y prosperar en el futuro. (Para más información, véase: El cambio de la riqueza demográfica – y cómo aprovecharla.)