Asesores: Sus clientes son mujeres no todos son iguales

Los asesores financieros que trabajan con clientes mujeres tienen que entender que al igual que los clientes masculinos, la situación financiera de cada mujer es diferente. El asesoramiento ofrecido debe adaptarse a la situación individual de cada cliente. Hay mujeres que están empezando en sus carreras, los que son mayores y más establecidas y hay mujeres que vuelven a estar solteras, entre otros.

De acuerdo con un estudio de 2014 por Ameriprise, mujeres y el poder financiero, el 56% de las mujeres comparten las responsabilidades de toma de decisiones financieras de los hogares, mientras que el 41% son los únicos responsables de las decisiones financieras. La encuesta también indica que sólo el 4% de las mujeres no tenía encuesta de entrada en el hogar toma de decisiones financieras. (Para más información, ver: Lo que ellas quieren de un asesor financiero.)

Inversión Noticias y la revista Kiplinger se asociaron para encuestar a los inversores femeninas para tener una idea de las diferencias entre ellos por factores tales como el estado civil, la edad, situación laboral y nivel de riqueza para obtener una imagen de lo diferente que las mujeres pueden ser clientes. Los asesores financieros que buscan trabajar con las usuarias sin duda necesitan entender estas diferencias, ya que tratar con ellos la tierra como clientes.

Mujer soltera

De acuerdo con la encuesta, las mujeres solteras con al menos $ 1 millón en activos invertibles caracterizan a sí mismos como encima de la media en cuanto a su tolerancia al riesgo. Esto se compara con aproximadamente un tercio de todos los inversores mujeres en general. Este grupo se siente como que están bien informados acerca de las inversiones, sino que buscar a los asesores financieros en la esperanza de aprender más acerca de la inversión en el proceso de su relación con el asesor.

viudas

Viudas, como grupo, tienden a ser menos confianza en sus conocimientos financieros y la capacidad de gestionar sus inversiones. De acuerdo con la encuesta, sólo el 43% de las viudas se sintió muy bien en comparación con el 53% de las mujeres que respondieron en general. (Para más información, ver: las formas únicas mujeres se acercan a Hacienda.)

Tal vez una de las razones por qué el nivel de confianza es menor entre las viudas es que la generación actual de las mujeres en esta situación a menudo se basó en sus maridos para manejar los asuntos financieros. Estos clientes necesitan un montón de explotación de la mano, al menos al principio, de su asesor financiero. Muchas de estas mujeres nunca han tenido que tomar decisiones financieras mientras sus maridos estaban vivos y ayudar a evaluar su situación financiera y articular sus objetivos financieros puede recorrer un largo camino hacia la cementación de una relación de cliente con éxito.

El cultivo de este grupo de clientes del sexo femenino puede comenzar antes de que se conviertan viuda. Un alto porcentaje de clientes mujeres solteras recién pasará de la asesor financiero que utilizan conjuntamente con sus esposos durante el matrimonio. Una de las razones es citado a menudo que sentían el asesor sea hablaron delante de ellos ni se centraron principalmente en sus maridos como clientes.

Las mujeres divorciadas

mujeres divorciadas mayores tienen algunos de los mismos problemas que las viudas. Puede que no hayan estado involucrados en la toma de decisiones financieras durante el matrimonio y que ahora se enfrentan a ser financieramente independiente, tal vez por primera vez en muchos años. Este grupo de mujeres puede tener miedo de quedarse sin dinero, un temor válido para muchos. (Para más información, ver: ¿Por qué las viudas dejar sus asesores?)

Los asesores financieros que quieren trabajar con estos clientes necesitan para ayudarles a centrarse en la jubilación y para asegurarse de que todos los activos potenciales y fuentes de ingresos se contabilizan. Esto incluye los beneficios de la Seguridad Social a través de su registro de ganancias de trabajo del ex marido de que puedan ser elegible.

Los jefes de hogar femeninas

De acuerdo con un reciente artículo de noticias de inversión, “esposas ganan más que sus maridos en aproximadamente el 38% de los matrimonios en los EE.UU. en 2009, según el Bureau of Labor Statistics. Y la oficina de censo de Estados Unidos descubrió en 2011 que en el 40% de los hogares con niños, la madre era la única o principal proveedor “.

El artículo citaba varias características de este grupo de mujeres inversores: planificación de ingresos de jubilación es el servicio superior que sostén de la familia femeninos valor.
Más de dos tercios de este grupo caracterizan a sí mismos como “muy bien informado” acerca de la inversión en comparación con aproximadamente la mitad de todas las mujeres inversoras.
Mujer profesional que son más propensos a buscar la ayuda de un asesor financiero que otros inversores mujer.

Mujeres Ejecutivas

La encuesta encontró que alrededor del 44% de las mujeres ejecutivas trabajar con un asesor financiero, comparado con el 39% de las mujeres en general. Más de la mitad de las mujeres de este grupo indicó que la página web de su asesor financiero fue un factor superior en su búsqueda de un asesor. Estas mujeres también eran propensos a asistir a un seminario o evento educativo patrocinado por el asesor. (Para más información, véase:. ¿Cómo Asesores Financieros maltratar a las mujeres (y lo que las mujeres pueden hacer sobre él))

Centrarse en grupos específicos de mujeres

asesor financiero con sede en Atlanta Russ Thornton sugirió en un artículo en la planificación financiera que los asesores financieros se dirigen a tipos específicos de clientes femeninos. “Lo mejor que puede hacer es ser estrecho y específico en acercarse a su mercado objetivo,” dice. Al centrarse en un nicho asesores financieros pueden llegar a ser reconocidos como expertos en ese nicho.

Balance

Los asesores financieros que quieren trabajar con clientes mujeres tienen que entender que son un grupo diverso con distintas necesidades de asesoramiento financiero. Ya sea que las ejecutivas, viudas o otros, es importante centrarse en las necesidades específicas de un cliente determinado femenino como lo es para los clientes masculinos. Asesores podrían considerar centrándose en un determinado nicho de clientes femeninos y convertirse en un experto reconocido en ese nicho. (Para más información, ver: ¿Por qué Las mujeres escogen a las mujeres de asesoramiento financiero.)