5 rasgos que los asesores financieros exitosos han

Varias características separan buenos asesores financieros del mal y el éxito del fracaso. Tanto si desea convertirse en un asesor financiero o simplemente necesita contratar a uno para ayudar con la planificación financiera, aquí hay cinco rasgos que debe tener en cuenta que los asesores financieros de mayor éxito tienen.

Pasión por la Planificación Financiera y Gestión de Patrimonios

Los asesores financieros exitosos son los que tienen una pasión absoluta para el sujeto. Esto es importante porque las normas, las leyes, las metodologías y los productos dentro de los mundos financieros y de inversión están en constante evolución. Cuando un asesor financiero tiene una gran pasión por la materia, esa persona gravita naturalmente hacia aprendiendo más y más sobre la industria de todos los días. Los que no tienen esa pasión caen constantemente detrás y luchan para adaptarse a la evolución de la industria. Eso por sí solo puede ser la diferencia entre el éxito y el fracaso como un asesor financiero. Una buena pregunta para los asesores financieros con cada conversación es, ¿qué hay de nuevo en la industria?

Una profunda capacidad analítica

Hay muchas áreas que participan en un plan financiero completo y exhaustivo. planificación de flujo de caja, planes de jubilación, gestión de inversiones, planificación de seguros, planificación patrimonial y planificación fiscal son algunas áreas clave que un asesor financiero competente puede ayudar a los clientes con. Una capacidad analítica profunda en todas estas áreas es importante, pero es tal vez más importante en la parte de la inversión. asesores financieros exitosos saben que la relación riesgo y el rendimiento conduce casi todos los aspectos de un plan financiero. La estructuración de una cartera de inversión de la manera adecuada y ser capaz de reasignar los activos como el tiempo y cambiar los objetivos es crucial. Es importante que un asesor financiero para poder analizar y planificar una cartera en el contexto de una variedad de métricas, tales como la desviación estándar, beta, las estrategias de inversión, asignación táctica de activos y reducción.

El arte de vender profesional

Este es un requisito clave para los asesores financieros exitosos. Los asesores financieros deben crecer su libro de negocios prosperen. Ser capaz de vender sus servicios a través de todo el espectro de la planificación financiera, gestión de inversión para la planificación del patrimonio, es necesario que los asesores financieros para tener éxito. Por supuesto, la venta de servicios o productos que no se deben hacer solamente para hacer una venta. El servicio o producto deben ayudar realmente al cliente. Sin embargo, el arte de vender, sin embargo es necesario. Un asesor financiero debe ser capaz de comunicarse claramente al cliente el problema o brecha en su plan financiero que existe, propiamente transmitir la solución, y como paso final, pregunte por el negocio del prospecto de cliente o. Un asesor financiero que no puede reunir el valor para preguntar por negocios, sin duda, conseguir ninguna. Con esto en mente, el siguiente rasgo es crucial.

La creencia de que intereses deben estar alineados

asesores financieros exitosos son los que ponen los intereses de los primeros sus clientes y sus propios intereses segundo. El asesor debe creer que los intereses financieros de ambas partes deben estar alineados, o de lo contrario se pueden producir una relación dañina. Es innecesario y poco ético para vender productos de un cliente que el cliente no necesita, como irrelevante pólizas de seguros o pólizas de seguro con demasiada cobertura. Ciertos productos de inversión se ajustan a esta categoría, así como los fondos de inversión que tienen altas cargas de ventas, ya que existen innumerables comparables y mejores fondos de inversión sin tales cargas. Además, la carga de mayores comisiones de gestión que lo necesario no es una buena práctica. Un asesor financiero exitoso no debe cargar 2% sobre los activos bajo administración al 0,5% es típico para el mismo servicio. asesores financieros exitosos ayudan a las personas y son compensados ​​justamente; no drenan sus clientes de su dinero duramente ganado.

¿Por curiosidad?

El descubrimiento de precisamente lo que necesita un cliente en todos los aspectos del trabajo de planificación financiera es similar al trabajo de detective. Los pequeños detalles deben ser encontrados y monté, y una solución integral a un gran problema deben ser creados y comunicados. asesores financieros exitosos son los que disfrutan de este proceso y prosperan en el desafío.