3 secretos que usted no sabía sobre la planificación y Propiedades

El planeamiento de estado es complicado, por lo que es altamente recomendable que los inversores buscan un asesor financiero con experiencia y / o abogado para ayudar a solucionar todo. Los tres secretos de planificación de sucesión a continuación ayudarán a los inversores permanecen en el camino correcto. (Para más información, véase: Planificación Patrimonial:. Introducción)

Evitar desheredando niños

Si usted tiene hijos de un matrimonio anterior, y tiene la intención de pasar sus activos a ellos, tener mucho cuidado lo que ruta tomar. Aunque los inversores podrían no querer escuchar que, en muchos casos, la madrastra o padrastro va a terminar con el control total de los activos y luego pasarlas a sus propios hijos de un matrimonio anterior o nuevo cónyuge.

Para evitar que esto ocurra, utilice un fideicomiso en lugar de una designación de beneficiario o de propiedad conjunta. Si el fideicomiso está bien redactado, se asegurará de que sus niños reciban su herencia. (Para más información, ver: Un Estate Planning debe: Actualizar sus beneficiarios.)

Protección divorcio Herencia

Si usted tiene un niño de seis años de edad, entonces no va a estar muy preocupados con ese niño está divorciando en algún momento en el futuro. Sin embargo, nunca es demasiado temprano para empezar la planificación, y la tasa de divorcio es actualmente alrededor del 50% en los Estados Unidos.

Si no se toman las medidas correctas, la herencia de su hijo podría terminar en manos de su ex. Esto no es sin duda lo que tiene en mente para una herencia, especialmente si su hijo está casado actualmente y usted no es aficionado a la cónyuge. La solución es un fideicomiso especialmente diseñado.

Al adoptar este enfoque, las acciones de confianza se crean para su hijo cuando se pasa. Cada acción permanecerá en el nombre de confianza, lo que permitirá al administrador que se encargue de esas acciones. Como fiduciario, el niño puede invertir o gastar los ingresos obtenidos por la confianza. Una ventaja añadida es la protección de los acreedores y la quiebra. (Para más información, véase: 5 maneras de estropear Estate Planning).

La confianza Beats Sucesiones

Nótese que la confianza ha sido la palabra clave en oposición a voluntad. Si su patrimonio está prevista en torno a una voluntad, entonces tiene que pasar por testamentaria, lo que implica tasas, impuestos y costos legales. Para evitar la legalización, se puede utilizar un fideicomiso.

Habrá costos asociados con la adopción de este enfoque, pero estos costos serán mucho menos que ir a través de la sucesión. Es también más rápido y evita que se bifurcan sobre el dinero a los abogados del planeamiento de estado que pueden tener malas intenciones – algunos de los cuales han hecho su fortuna por probating propiedades de sus clientes cuando sus clientes mueren. Estos abogados de planificación de sucesión no promoverá fideicomisos, ya que no sería tan beneficioso para ellos desde un punto de vista financiero. (Para más información, véase: Planificación Patrimonial: 16 cosas que hacer antes de morir.)

Una nota importante es que tener un fideicomiso no garantiza que va a evitar la legalización. Con el fin de evitar la legalización, todos los activos deben ser tituladas en su nombre. Esto incluye las cuentas bancarias, certificados de depósito (CDs), acciones, bonos, bienes raíces, etc. (Para más información, ver: 6 maneras de perder su herencia).

Balance

Si la planificación del patrimonio está en su mente, y luego mantenerlo en su mente y no en el corazón. Tomar las decisiones correctas para sus herederos mediante la protección de sus activos. El tema clave aquí es la confianza sobre la voluntad.

Si usted tiene el derecho notarial, esto debería ayudar a evitar la desheredación al tiempo que ofrece protección de la herencia divorcio. También ayudará a evitar los costos de legalización. (Para más información, véase: Planificación Avanzada de las propiedades inmobiliarias: Revisión de Cuestiones de Vida y Planificación).