10 Pasos para la Preparación de Impuestos

El gobierno federal estima que el 60% de los individuos utilizan los preparadores pagado para completar y presentar sus declaraciones de impuestos. Si usted es una de estas personas, es importante empezar de inmediato para que pueda tener una exitosa experiencia de declaración de impuestos. Este año, 2016 declaraciones federales de impuestos (o aplicaciones para una extensión) se deben el 17 de abril, 2017, ya 15 de abril es un sábado.) Pero incluso con esta pequeña demora, usted todavía tiene que iniciar con prontitud.

Su preparador puede tomar la información directamente de usted o pedirle que complete un cuestionario. De cualquier manera, usted necesita tiempo para reunir y organizar la información. Aquí hay 10 pasos a seguir antes de reunirse para su preparación de impuestos.

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1. Elija un preparador.

Si aún no dispone de un preparador de impuestos, ahora es el momento de encontrar uno. Una gran manera de encontrar un preparador es preguntar a amigos y asesores (por ejemplo, un abogado que sabes) para hacer una derivación. (Para más información, lea Cómo encontrar el mejor preparador de impuestos para usted.) Asegúrese de que la persona que elija tiene un Número de Identificación de Preparador de Impuestos (PTIN) que muestra que él o ella está autorizado para preparar declaraciones de impuestos federales. También pregunte acerca de las tarifas, lo que probablemente dependerá de la complejidad de su declaración; mantenerse alejado de cualquier persona que toma un porcentaje del reembolso. El IRS tiene otros consejos para elegir un preparador, incluyendo un enlace al directorio del IRS de los preparadores (se puede buscar de acuerdo a las calificaciones que buscas).

2. Agendar una cita de trabajo.

Cuanto antes se reúna con su preparador, más pronto podrá comenzar el proceso (incluso si se obtiene una extensión, como se discute más adelante). Es especialmente importante actuar rápidamente si se prevé un reembolso para que pueda recibir su dinero rápidamente. Si espera demasiado tiempo para programar una cita, no se puede llegar a ver a su preparador antes del 17 de abril, lo que podría significar que no se le informará de las acciones que aún se puede reducir su factura de impuestos de 2016, como su elegibilidad para hacer contribuciones deducibles al IRA y cuentas de ahorros de salud para el 2016.

3. Reúna sus declaraciones informativas.

A finales de enero de que debería haber recibido varios tipos de información devuelve lo que necesitas. Para cada formulario, compruebe que la información coincide con sus propios registros.

Estas son algunas de las formas más comunes: (Nota: Esta no es una lista completa, el IRS tiene información sobre los muchos otros tipos de información devuelve que pueda necesitar.
Si usted tiene un trabajo Formulario W-2
Forma SSA-1099 si ha recibido los beneficios del Seguro Social
Varios 1099 para reportar el ingreso como la cancelación de la deuda (1099-C), dividendos (1099-D), el interés (1099-INT) y la compensación no dependiente pagado a los contratistas independientes (1099-MISC). Nota: Formulario 1099-B, que reporta las ganancias y pérdidas en transacciones de valores, no se debe a que hasta el 16 de febrero de 2016.
Nuevo Formulario 1095-A para reportar información del mercado del gobierno en el que adquirió la cobertura de salud
Varios informes interés de la hipoteca (1098), intereses de préstamos estudiantiles (1098-E) y los pagos de matrícula (1098-T) 1098S
Forma W-2Gs para ciertas ganancias de juego
Anexo K-1 de las entidades en las que tiene un interés de propiedad (por ejemplo, las corporaciones S, sociedades, sociedades de responsabilidad limitada, fideicomisos o sucesiones). Nota: Es posible que no haya recibido todavía ellos; podrían venir tan tarde como el 15 de septiembre de, 2016, a fin de comprobar con la entidad.

4. Obtener sus recibos juntos.

Cuáles necesita depende de si se elige detallar sus deducciones personales en lugar de reclamar la deducción estándar. Puede optar por detallar si esto produce la mayor amortización. Por desgracia, la única manera de saber con seguridad es determinar la cantidad de sus deducciones detalladas y compararlos con la cantidad de su deducción estándar.

Para detallar, obtener recibos juntos ahora por cualquier sistema (o la falta de sistema) que se utiliza durante todo el año para conservar los recibos de los diversos gastos deducibles. Busque los recibos de gastos médicos no cubiertos por el seguro o reembolsado por cualquier otro plan de salud (por ejemplo, una cuenta de gastos flexibles o cuenta de ahorros de salud), impuestos a la propiedad, y relacionada con el trabajo y los gastos relacionados con las inversiones.

Si usted tiene ingresos y gastos del negocio que informe en el Anexo C, tendrá que compartir sus libros y registros (por ejemplo, QuickBooks u otro sistema de contabilidad; recibos de gastos; estados de cuentas bancarias y tarjetas de crédito). Cuanto más organizada que puede ser, cuanto menos tiempo que tomará su preparador, que se traduce en tasas más bajas para su / su servicio.

[5] Recopilar registros de las contribuciones de caridad.

Si ha realizado donaciones a la caridad y detalla sus deducciones, necesita registros específicos a reclamar ninguna cancelación. Por ejemplo, para las contribuciones de $ 250 o más, es necesario un acuse de recibo de la caridad que indica la cantidad de su donación y que no recibió nada (que no sea tal vez un elemento de token) a cambio. Si te falta un acuse de recibo, en contacto con la caridad y preguntar por ella. Usted lo necesita en la mano en el momento en que presente su declaración. Encuentra más detalles sobre el tipo de registros que sean necesarios para la deducción de caridad en la Publicación del IRS 1771.

6. Prepárate para los cambios en las leyes fiscales.

Usted no tiene que convertirse en un experto en impuestos pero ayuda saber acerca de las nuevas reglas de impuestos por lo que no será atrapado con la guardia baja. El mandato de la salud individual presentada en una serie de cambios, incluyendo nuevas formas para reclamar el crédito por impuesto sobre las primas para las personas elegibles que han comprado la cobertura a través de un mercado público (de cambio) y para calcular el pago de la responsabilidad compartida para aquellos que no pudieron llevar a la cobertura y no hacer beneficiarse de una exención. Encontrar información general sobre el mandato individual y sobre exenciones de mandato en el sitio web del IRS. (Para los plazos para inscribirse a través del mercado de seguro de salud, haga clic aquí.)

7. Haga una lista de información personal.

Usted probablemente conoce su número de la Seguridad Social, pero no se conoce el número para cada dependiente reclamado? Anote esta y otra información (por ejemplo, direcciones de casas de vacaciones y alquiler; las fechas que movió; información de la propiedad se compra y se vende, incluyendo fechas, lo que pagó originalmente, lo que ha recibido sobre la venta y los gastos que habías) necesarios para completar su declaración.

8. Decidir si debe solicitar una extensión de archivo.

Si necesita más tiempo para completar todas estas tareas, se puede solicitar una extensión de presentación al 15 de octubre de 2016. Esto evitará cualquier penalidad por demora la presentación, pero asegúrese de pagar lo que cree que deberá pagar para minimizar o evitar cualquier sanción de demora. No hay extensión posterioridad al 18 de abril para pagar el impuesto que se debe.

9. Decidir qué hacer con su reembolso.

Si espera un reembolso, usted tiene varias opciones en lo que quiere el gobierno para hacer: aplicar algunas o todas de las restituciones hacia su factura de impuestos en la próxima declaración. El fondo será utilizado para los impuestos estimados, reducir o eliminar el primer pago de impuestos estimados (17 de de abril de vencimiento, 2017).
El envío de un cheque o depositar el reembolso directamente en su cuenta corriente o cuenta de ahorros.
Directamente aportar una parte o la totalidad de su reembolso a ciertos tipos de cuentas (IRA, cuentas de ahorro de salud, cuentas de ahorro para la educación) o para comprar bonos de ahorro de Estados Unidos a través del Tesoro Directo.

Se puede dividir su reembolso entre las opciones de depósito directo completando el Formulario 8888. Usted querrá decir a su preparador de impuestos lo que quiere hacer. Y si desea que los reembolsos se utilizan para fines de 2016 (por ejemplo, desea utilizar la restitución de hacer una contribución deducible IRA de 2016), que tendrá que comunicar a la institución hacia el año derecha a la que se debe aplicar su pago.

10. Encontrar una copia de la declaración del año pasado.

Si se utiliza el mismo preparador que utilizó el año pasado, es probable retorno de la vieja ya está a la mano. Si usted va a un nuevo preparador, el rendimiento del año pasado sirve como un recordatorio para el preparador – y – de algunos elementos que no desea pasar por alto. Ejemplos: Los pagadores de intereses y dividendos. Si ha recibido este ingreso el año pasado, busque 1099 para este año (a menos que haya vendido las acciones, cerró las cuentas bancarias o de inversión hizo otros cambios que dan cuenta de no conseguir un 1099 de este año).
Solidaridad Si ha realizado pequeños regalos, puede que no haya recibido ningún reconocimiento por parte de la organización, pero todavía se puede deducir su regalo, siempre y cuando usted tiene un cheque cancelado u otra prueba. Ver la lista de organizaciones que donó a la del año pasado y ver si usted hizo regalos similares este año.

Balance

Comience temprano haciendo el trabajo de preparación para su impuesto sobre la renta por lo que tendrá una exitosa experiencia de declaración de impuestos. Lo ideal es que se han estado reuniendo y organizando sus recibos durante todo el año. (Aplicaciones como Expensify y Shoeboxed en un teléfono inteligente que sea más fácil, ya que el IRS acepta recibos electrónicos.) Ya sea que usted está haciendo su propia declaración, o tener un preparador de hacerlo, documentación exhaustiva y registros organizados reducirá el tiempo (y por lo tanto el gasto si usted está usando un preparador). Por encima de todo, estos 10 pasos de preparación se asegurará de que usted no está perdiendo en los beneficios fiscales.